いつか子供に伝えたいお金の話

インデックス投資(投資信託を使った国際分散投資)による資産運用・各種保険・クレジットカード・節約など「お金」に関することを書き綴るブログ

「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2021」に投票しました

このブログを読んでくださるような方であれば既にご存知かもしれませんが、「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2021」というイベントがあります。

このアワードは2007年が第1回で、今回で15回目。私が投資を始めたのは2005年なので、初回からずっと注目しています(ボランティアの運営委員の方々には本当に頭が下がります)。

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以前には金融庁長官から激励メッセージが寄せられるなど、もはや金融機関やメディアも無視できないアワードになりつつあり、これの開催時期を見据えて、新商品設定や値下げ(コストダウン)を発表する投資信託運用会社なんかも出てくるようになりました。



◎投信ブロガーが選ぶ!ファンド・オブ・ザ・イヤーとは


金融機関の宣伝やうたい文句にまどわされず、一般投資家にとって本当によいと思える投資信託に投票してランク付けしちゃおう!というのがこの企画の趣旨で、投票資格は「投信ブロガー」であることです。

※なりすましなどを防ぐため、投票したことをブログ記事として公開にすることが必須条件になっています(何に投じたかまでは公開する必要はありませんが)。


私が「投信ブロガー」であるのかどうかは運営委員会が判断することですが、毎回認められていますし、これまでの流れを見ていると、ブログに投資信託関連のネタをちょろっとでも書いていればOKっぽいです。

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◎まずは投票候補ファンドをいくつか選んでみる


投票するファンド(投資信託)として、とりあえず以下の4つのファンドを(自分の中で)候補に挙げてみました。

・eMAXIS slimバランス(8資産均等型)
・eMAXIS slim先進国株式インデックス
・eMAXIS slim新興国株式インデックス
・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド


実際に自分で投資をしている上の3つ(eMAXIS slimバランス(8資産均等型)・eMAXIS slim先進国株式インデックス・eMAXIS slim新興国株式インデックス)と、それ一本を保有するだけで国際分散投資が完結して、普通の人には投資を続けやすそうなセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドです。

《参考記事》
投資初心者にセゾン投信をオススメする理由
私がeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)を積み立てている理由
2021年6月末のアセットアロケーションとポートフォリオ(と今年上半期の投資と考察)

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一人のブロガーには5ポイントの持ち点があり、それをどう使って投票してもOK。分散投票するもよし、どれかひとつに全ポイントをつぎ込むもよし、です。



◎投票するファンドはこれだ!


こういうアワードで上位に選ばれたファンドは、投資に興味のなかった未経験者の目にも触れやすいと思うので、初心者にもとっつきやすく、それ一本を持っているだけで国際分散投資が完成するものを選びました(これは私の主観というか感覚的な投票基準ですが)。

親戚や知人に紹介することも多いセゾン投信の「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」に2ポイント、実際に自分がもっとも多くの投資金額を割り当てている三菱UFJ国際投信の「eMAXISバランス(8資産均等型)」に3ポイントを投じました。


株式比率100%のファンドのみを保有しおけばよいという合理的なスタンスを選択するブロガーが多いので(もちろん、それはそれで全く正しいのですが)、

ちゃんと国際分散されていて、そこそこ低コストなら、べつにバランスファンドだってええんやで。大切なのは続けることや!

というような想いも込めての投票です。

《参考記事》
株式100%のポートフォリオでいい、という主張はおそらく正しい
セゾン投信を解約したいとか、積立を止めたいとかのメッセージが届く…「卒業」したい理由は5つに集約できそうだ



私のような考えの人間が多数派だとは思いませんが、アワードに多様性を加えるスパイスの一つにでもなれば幸いです。

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・・ま、今年も1位はあのファンドになると思いますけどね(実際、ファイナルアンサー級の素晴らしいファンドだと私も思います)。


※結果発表イベントの詳細や参加申込方法などは公式ホームページに載っています。今年もオンライン開催のようですね(結果発表イベントはブロガーでなくとも参加可能です)。


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プロフィール

虫とり小僧

Author:虫とり小僧


Twitter:@mushitori
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子供の頃は、一日に800匹以上のバッタを捕まえるような虫とり少年でした。また、歩行中にはすべての家の「ピンポン」を必ず押すようないたずら小僧でもありました。今はただのザコです。

※好きなものは、歴史・格闘技(実践も観戦も)・筋トレ・秘湯めぐりなど



自分の全資産を「円」のみで保有していること(何もしないこと)は、それなりのリスクを伴う集中投資に近いものだと解釈して、私は購買力維持や資産形成を目的に、世界中の株式や債券なども保有しています。

約17年前から、なるべく手間とコストをかけずに実践している投資方法を、いつか我が子に伝えるかもしれないので、そのための備忘録を書いておくことにしました。

投資の実践といっても、ひと月に一度の自動積立と、たまにやるリバランスくらいですが…



※当ブログのエッセンスをまとめた記事はこちら

我が子に伝えたい5つの大切なお金のこと


※主なメディア掲載・出演履歴
投資信託完全ガイド:2021-22年版
日経新聞広告:2021年2月12日
東証マネ部!:2020年8月
JBpress:2020年7月7日
ダイヤモンドZAi:2020年5月号
Yen SPA!:2020年夏号
トウシル(楽天証券):2020年4月
日経ヴェリタス:2019年9月15日
FOUND:2019年8月
週刊エコノミスト:2019年4月23日号
金融庁コラム:2018-19年
ITmedia:2018年1月29日
モノクロ ザ・マネー:2018年12月号
トウシル(楽天証券):2018年10月
ほったらかし投資完全ガイド:2018年1月
日経電子版:2017年12月25日
ニューヨークタイムズ:2017年7月11日
REUTERS・ロイター:2017年7月7日
東証マネ部!・R25:2017年3月
Yen SPA!:2016年冬号
BIG tomorrow:2016年1月号
ザイ・オンライン:2015年9月18日
日経ヴェリタス:2015年7月26日
某大手テレビ局:2014年夏?
日経マネー:2013年10月号
日経新聞:2013年7月3日
NHK特報首都圏:2011年3月

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読みやすくてオススメの本

金融のプロが実はやっている 最もシンプルで賢い投資の結論

投資理論の基礎から実践まで学べる最高の教科書。→参考記事


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リスク資産を1本の投資信託で管理したい人にオススメ。「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」は、月々5000円から投資でき、30カ国以上の株式と10カ国以上の債券に分散投資して、世界経済の成長を享受できる。→参考記事

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