いつか子供に伝えたいお金の話

インデックス投資(投資信託を使った国際分散投資)による資産運用・各種保険・クレジットカード・節約など「お金」に関することを書き綴るブログ

逆張り的な投資行為であるリバランス…嫌いじゃない

国際分散積み立て投資におけるリバランスとは、調子のいい資産を(みんなが買っているときに)自分は売り、調子の悪い資産を(みんなが売っているときに)自分は買う行為です。

【参考記事:上げ相場でリバランス売りをしといてよかった


つまり、逆張り的な投資行為なのですが、機械的にそれを行うことにより、(相場の上下循環を前提とすれば)安く買って高く売ることができます(※主目的はリスクコントロール)。

ただし、未来のことは誰にも分かりませんし、絶対にうまくいく保証もありません。結局は、なんらかの前提を持ち、自己責任において行う投資行動のひとつにすぎません。



私は生来、天邪鬼(あまのじゃく)的性向が強かったように思います。

みんなと同じことをやるのはつまらない
みんなと同じことはやりたくない
みんなと同じことができない

のです。

同級生が一斉に必死で勉強していたから勉強なんてしたくなくなったので、身体を鍛えてスポ―ツ推薦で高校に進学し、周囲が遊びまくっていたから無性に勉強がしたくなり、大学の体育会系運動部に所属しながらメッチャ真面目に勉強したりしました(常にちょっと変人扱いを受けます)。

とにかくまあ、そんな様子で、中学生のときの文集の「将来の夢」を書く欄には「時代の波に流されずに生きる」なぞと中二病の典型のようなことを書いたりしていました。

そして、今もその傾向があります。

20代の頃は、年賀状とかまじクソ制度、そんだけの付き合いなんてイラネーなんて思って1枚も書いていなかったのに、身の回りで「脱・年賀状」が流行りつつあると、このSNS時代に1年に1度だけでも老けていくお互いの顔を写真で晒しつつ自筆で近況報告しあえるツールは意外と面白くて貴重かも、なんて思って、急に大切にし始めたり、と。

万事がそういうわけではありませんが、どちらかというと私は天邪鬼(あまのじゃく)だと思っています。

だから、逆張り的要素のあるリバランスが嫌いではないのです。

もしも趣味で個別株式投資をやるなら、(上手くいくかどうか別にして)バリュー投資を好むかも。

・・と、リバランスにかこつけて、自分の(どうでもいい)性向について書き散らかすだけの駄記事でした。


【参考記事?:インデックス投資を成功させるための3つのポイント


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プロフィール

虫とり小僧

Author:虫とり小僧


Twitter:@mushitori
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子供の頃は、一日に800匹以上のバッタを捕まえるような虫とり少年でした。また、歩行中にはすべての家の「ピンポン」を必ず押すようないたずら小僧でもありました。今はただのザコです。

※好きなものは、歴史・格闘技(実践も観戦も)・筋トレ・秘湯めぐりなど



自分の全資産を「円」のみで保有していること(何もしないこと)は、それなりのリスクを伴う集中投資に近いものだと解釈して、私は購買力維持や資産形成を目的に、世界中の株式や債券なども保有しています。

約17年前から、なるべく手間とコストをかけずに実践している投資方法を、いつか我が子に伝えるかもしれないので、そのための備忘録を書いておくことにしました。

投資の実践といっても、ひと月に一度の自動積立と、たまにやるリバランスくらいですが…



※当ブログのエッセンスをまとめた記事はこちら

我が子に伝えたい5つの大切なお金のこと


※主なメディア掲載・出演履歴
投資信託完全ガイド:2021-22年版
日経新聞広告:2021年2月12日
東証マネ部!:2020年8月
JBpress:2020年7月7日
ダイヤモンドZAi:2020年5月号
Yen SPA!:2020年夏号
トウシル(楽天証券):2020年4月
日経ヴェリタス:2019年9月15日
FOUND:2019年8月
週刊エコノミスト:2019年4月23日号
金融庁コラム:2018-19年
ITmedia:2018年1月29日
モノクロ ザ・マネー:2018年12月号
トウシル(楽天証券):2018年10月
ほったらかし投資完全ガイド:2018年1月
日経電子版:2017年12月25日
ニューヨークタイムズ:2017年7月11日
REUTERS・ロイター:2017年7月7日
東証マネ部!・R25:2017年3月
Yen SPA!:2016年冬号
BIG tomorrow:2016年1月号
ザイ・オンライン:2015年9月18日
日経ヴェリタス:2015年7月26日
某大手テレビ局:2014年夏?
日経マネー:2013年10月号
日経新聞:2013年7月3日
NHK特報首都圏:2011年3月

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