いつか子供に伝えたいお金の話

インデックス投資(投資信託を使った国際分散投資)による資産運用・各種保険・クレジットカード・節約など「お金」に関することを書き綴るブログ

妄想のエア投資家と呼ばれて

フジサンケイグループ傘下の出版社である扶桑社のインターネットサイト『HARBOR BUSINESS Online(ハーバービジネスオンライン)』に、私のインタビュー記事が掲載されています(当記事文末にリンクあり)。


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※HARBOR BUSINESS Onlineの該当ページをキャプチャ


・・このブログを読んでくださっているような方にとってはお馴染みすぎる内容の記事だと思うのですが、ヤフーニュースの目立つ場所に転載されたことで、いつもとは違う反応もありました。

信憑性ゼロ、エア投資家、ド素人の信仰、アホールドだのとディスりコメントが並び、シジミチョウの羽のように繊細な私の心は大いに傷つきました※。

また、私が15年続けている国際分散インデックス投資のパフォーマンスが年率平均で5%くらいだったことに対する反応も(嘘だ!とか少なすぎる!とか)色々とあって興味深かったので、それについても別途ブログ記事にしてみようと思います(当該記事:年率平均5%のリターンと聞いて、驚く人、信じる人、バカにする人)。


※傷ついたというのはもちろん冗談です。時間が経つにつれてまともなコメントも増えたように見えますし、ヤフーニュースなどに転載されると大抵いつも同じような状況になるので、こういうのはもう慣れっこです(今回は時間の経過とともになぜかディスりコメントのいくつかが削除されたりしていましたが)。



◎基本的には何もしてないことが記事に


さて、インタビューが掲載されたといっても、実は今年6月に発売された『Yen SPA!(エン・スパ)2020年夏号』に載った特集が、ウェブ上で公開されたに過ぎません。

Yen SPA!はそういうマネー誌なので、(プロの上手なライターさんが)「達人」だとか「リバランスの駆使」だとかいった具合に大仰に書いてくれています。

が、実際には(よく読むと)私が淡々とマイルールどおりに投資を続け、特別なことはしていないことが記事になっているだけです。

【参考記事:インデックス投資を成功させるための3つのポイント



◎暴落時のスポット投資(≒リバランス)について


件の記事では、今年3月のマーケット暴落時(コロナショック時)に臨時リバランス買いをしたり、それ以前にリバランス売りをしていたことが強調されています。

しかしながら、マーケット急落時に追加投資を行うことはリスクの積み増しであり、精神面などを考えても、誰にでも気軽にオススメできるようなものではありません。リスク資産への投資についてのきちんとした理解と、世界経済に対する前向きな前提を持っている人でないと、メンタルをすり減らす行為になってしまいかねないので。

資産形成のための投資にとって一番大切な「幹」の部分は、どんなマーケット環境でも心穏やかに継続できる仕組みを各自が作ることだと私は考えています。細かい部分(金融商品・コスト・分散など)は、大まかな方向性さえ間違っていなければ大体でもOK。

(私のようなマニアではない)普通の人は、生活のために必要な(投資に回さない)安全資産を確保したうえで、淡々と積み立てを続けるだけでも充分でしょう。

※リバランスとは、一定の期間(や乖離率)ごとに、最初に決めたアセットアロケーション(資産配分)比率より上がっているもの(アセット)は売却(利食い)し、下がっているものは買い増(逆張り)して元に戻すこと。主目的はリスクコントロールですが、株価や債券価格や為替などの上下循環(下がってもまた上がる・上がってもまた下がる)を前提とすれば、長期的には高パフォーマンスに寄与します(参考:上げ相場でリバランス売りをしといてよかった)。



◎HARBOR BUSINESS Onlineの該当記事


最後にその記事へのリンクを張っておきます。

ライターさんが簡潔にまとめてくださっているので、ご興味があれば覗いてみてください。

最小の手間と時間で年平均5%のリターンを15年! 筋金入りのインデックス投資家が徹底させるルールとは?


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プロフィール

虫とり小僧

Author:虫とり小僧


Twitter:@mushitori
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子供の頃は、一日に800匹以上のバッタを捕まえるような虫とり少年でした。また、歩行中にはすべての家の「ピンポン」を必ず押すようないたずら小僧でもありました。今はただのザコです。

※好きなものは、歴史・格闘技(実践も観戦も)・筋トレ・秘湯めぐりなど



自分の全資産を「円」のみで保有していること(何もしないこと)は、それなりのリスクを伴う集中投資に近いものだと解釈して、私は購買力維持や資産形成を目的に、世界中の株式や債券なども保有しています。

約17年前から、なるべく手間とコストをかけずに実践している投資方法を、いつか我が子に伝えるかもしれないので、そのための備忘録を書いておくことにしました。

投資の実践といっても、ひと月に一度の自動積立と、たまにやるリバランスくらいですが…



※当ブログのエッセンスをまとめた記事はこちら

我が子に伝えたい5つの大切なお金のこと


※主なメディア掲載・出演履歴
投資信託完全ガイド:2021-22年版
日経新聞広告:2021年2月12日
東証マネ部!:2020年8月
JBpress:2020年7月7日
ダイヤモンドZAi:2020年5月号
Yen SPA!:2020年夏号
トウシル(楽天証券):2020年4月
日経ヴェリタス:2019年9月15日
FOUND:2019年8月
週刊エコノミスト:2019年4月23日号
金融庁コラム:2018-19年
ITmedia:2018年1月29日
モノクロ ザ・マネー:2018年12月号
トウシル(楽天証券):2018年10月
ほったらかし投資完全ガイド:2018年1月
日経電子版:2017年12月25日
ニューヨークタイムズ:2017年7月11日
REUTERS・ロイター:2017年7月7日
東証マネ部!・R25:2017年3月
Yen SPA!:2016年冬号
BIG tomorrow:2016年1月号
ザイ・オンライン:2015年9月18日
日経ヴェリタス:2015年7月26日
某大手テレビ局:2014年夏?
日経マネー:2013年10月号
日経新聞:2013年7月3日
NHK特報首都圏:2011年3月

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