いつか子供に伝えたいお金の話

インデックス投資(投資信託を使った国際分散投資)による資産運用・各種保険・クレジットカード・節約など「お金」に関することを書き綴るブログ

今年の10大ニュースのプレゼンをしてきました…つみたてNISA Meetup(金融庁と個人投資家の交流企画 in 東京・2018年12月21日)

昨年4月から月イチくらいのペースで催されている「金融庁と個人投資家の意見交換会」=「つみたてNISA Meetup(つみップ)」は、コツコツと継続されています。

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今回のつみップでは、「女子」とか「初心者」というような参加者制限がなかったので、よく見る顔ばかりになるかと思いきや、意外とそうでもなく、女性や初参加の方が多かった印象です。

クリスマス前の三連休直前の金曜日という、絶好の飲み会タイミングに、つみたて投資家も金融庁で忘年会をしたような感じでした。

ちょっとマーケットが荒れてきたような気もしますが、個人的にはまだまだ屁でもない、かな。相場は季節のように必ず循環するもので、それを前提として積み立て投資をしているわけですから。



◎投信ブロガー的10大ニュース


カン・チュンドさんの「つみたて投資」にフォーカスしたプレゼンのあと、私が独断と偏見に満ちた以下のような「2018年投信ブロガー的気になる10大ニュース」を発表しました。

1.つみたてNISA始まる
→投資信託の低コスト化促進
→年内に100万口座超え!?

2.iDeCo100万人
→国が用意した非課税制度は最大限賢く使いたい
→来年は厚労省で、イデップ!?

3.仮想通貨暴落
→ビットコインは8割程度下落
→イノベーションには期待したいが、価値交換媒体たる通貨そのものの価格が激しい値動きをしている状況を冷静に考えたい

4.リーマンショック10周年
→それを乗り越えたブロガーが、当時の様子をドヤ顔で回顧
→聞き入る人も、ウザがる人も・・

5.カードで投信、ポイント還元
→楽天証券の楽天カード、tsumiki証券のエポスカードなど
→ただし、ポイント優先になって本質を見失わないように

6.キャッシュレス化進む
→決済アプリ(PayPay・楽Payなど)、ウォレットアプリ(Kyashなど)
→ただし、これも本質は見失わないように

7.教えて虫とり先生連載
→Twitterで罵詈雑言の嵐
→本当に読んでほしい層にはなかなか届かない

8.投信の隠れコストに注目
→購入手数料・信託報酬・信託財産留保額、さらに「その他コスト」の監査報酬・売買委託手数料・保管費用などまでを含む「実質コスト」までは多くの投信ブロガーの中では常識
→それ以外の「隠れコスト」、つまり目論見書や運用報告書を見ても分からないコストにも注目が集まった

9.投信販売会社共通KPI設定
→「顧客本位で取り組む金融機関」のうち、公表したのはたったの2.4%(36/1488)
→結果はともかく、正直に公表した姿勢はグッド!大切なのはこれから

10.NISA恒久化ならず
→非課税期間・投資可能期間ともに恒久化をお願いしたい


と、こんな感じで10コをピックアップ。まあ、プレゼンの場が金融庁であることを若干意識したチョイスにはなっています。

株価が上がったとか下がったとか、為替がどうこうとか、その辺の部分は個人的にはほぼネタにならないレベルです。まあ、つみたてNISAを利用している人はマイナスの人が多いと思いますが、そればかりは長い目でみないとね……ってな感じで締めました。

資産形成のための投資は、のんびりと継続することが一番大切だと思います。来年も心穏やかにいきましょう!

《参考記事》
インデックス投資を成功させるための3つのポイント



当日の詳細が気になる方は、以下の毛流麦花さんの記事をご参照ください。

つみたてNISA Meetup in 東京(つみップ)に参加(2018年12月21日)



◎つみップは、まだまだ続く!


つみップは「投資イベント」とは言っても金融庁が主催しているので、怪しいぼったくり金融商品の勧誘をされることはありません。しかも、一人で参加している方の多いイベントでもあります。

少しでも気になったら、次回つみップに参加申し込みをしてみてはどうでしょうか? 初心者さんでも全く問題ないと思います。

で、せっかく参加されるなら、懇親会にも出ることをオススメします。毎度豪華なゲスト陣に悩みや疑問を直接ぶつけ放題ですから。

それに、このイベントに参加しているゲストは、どんなに些細で初歩的な質問であっても、バカにするようなことは絶対にしません。真摯に向き合ってくれるはずですよ。


つみップは、ちゃんと来年以降も継続するようです。

4月には参加者300人規模の「つみフェス(つみたてNISAフェスティバル)2019」を企画しているとのこと。先日、イデコ関連イベントにゆうこりん(小倉優子さん)が参加したらしいので、是非つみフェスにも呼んでもらいたい!と強く要望しておきました。


今後の開催予定やこれまでの配布資料などは、以下のサイトにアップされます。

つみたてNISA Meetup(つみップ) 公式サイト


また、参加者募集案内などを含む関連速報は、ゆるキャラの「つみたてワニーサくん」がツイートしてくれるはず。

つみたてワニーサくんツイッターアカウント



【当ブログの主なNISA関連記事】
NISA(少額投資非課税制度・日本版ISA)をどう利用するか
ジュニアNISA(ニーサ)について…我が家はどうするのか
「つみたてNISA」ってなんだ?…金融庁の制度担当者に聞いてみた
で、自分は現行(一般)NISAとつみたてNISAのどっちを利用するのかという話


【参考:これまでの金融庁との意見交換イベントin東京の報告記事】
(2017年)
絞り込まれた投資対象商品・4月7日
ついに金融庁幹部登場・5月29日
投信運用会社を招喚・6月29日
投信販売会社は100%前向き?・7月26日
つみフェス2017・9月10日
職場での投資普及作戦会議・10月22日
女子部 in 東京・11月17日
無念の初欠席・12月22日
(2018年)
初心者さん、いらっしゃい・1月19日
女子会に闖入?・2月15日
投信あるある・3月16日
チンピラと呼ばれて…つみフェス2018・4月21日
学生の興味は仮想通貨に集中?・6月19日
インデックスファンドへの資金流入は順調!・7月27日
イチ押しの投資信託は?・9月13日
贅沢な女子部・11月2日


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関連記事

プロフィール

虫とり小僧

Author:虫とり小僧


Twitter:@mushitori
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子供の頃は、一日に800匹以上のバッタを捕まえるような虫とり少年でした。また、歩行中にはすべての家の「ピンポン」を必ず押すようないたずら小僧でもありました。今はただのザコです。

※好きなものは、歴史・格闘技(実践も観戦も)・筋トレ・秘湯めぐりなど



自分の全資産を「円」のみで保有していること(何もしないこと)は、それなりのリスクを伴う集中投資に近いものだと解釈して、私は購買力維持や資産形成を目的に、世界中の株式や債券なども保有しています。

約17年前から、なるべく手間とコストをかけずに実践している投資方法を、いつか我が子に伝えるかもしれないので、そのための備忘録を書いておくことにしました。

投資の実践といっても、ひと月に一度の自動積立と、たまにやるリバランスくらいですが…



※当ブログのエッセンスをまとめた記事はこちら

我が子に伝えたい5つの大切なお金のこと


※主なメディア掲載・出演履歴
投資信託完全ガイド:2021-22年版
日経新聞広告:2021年2月12日
東証マネ部!:2020年8月
JBpress:2020年7月7日
ダイヤモンドZAi:2020年5月号
Yen SPA!:2020年夏号
トウシル(楽天証券):2020年4月
日経ヴェリタス:2019年9月15日
FOUND:2019年8月
週刊エコノミスト:2019年4月23日号
金融庁コラム:2018-19年
ITmedia:2018年1月29日
モノクロ ザ・マネー:2018年12月号
トウシル(楽天証券):2018年10月
ほったらかし投資完全ガイド:2018年1月
日経電子版:2017年12月25日
ニューヨークタイムズ:2017年7月11日
REUTERS・ロイター:2017年7月7日
東証マネ部!・R25:2017年3月
Yen SPA!:2016年冬号
BIG tomorrow:2016年1月号
ザイ・オンライン:2015年9月18日
日経ヴェリタス:2015年7月26日
某大手テレビ局:2014年夏?
日経マネー:2013年10月号
日経新聞:2013年7月3日
NHK特報首都圏:2011年3月

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