いつか子供に伝えたいお金の話

インデックス投資(投資信託を使った国際分散投資)による資産運用・各種保険・クレジットカード・節約など「お金」に関することを書き綴るブログ

セゾン投信ニュースレターの「ゲストからの応援メッセージ」に寄稿しました『セゾン投信は裏切らない』

タイトルに書いたとおりなのですが、2018年10月号の「セゾン投信ニュースレター」に、私からの応援メッセージが掲載されています。

セゾンニュースレター


毎月、知的でハイセンスな応援メッセージが寄せられる名物コーナーに、私のような下品でちゃらけた匿名の人間が「投資ブロガー」などという舐めた肩書きで寄稿してよいものだろうかと躊躇したのですが、せっかくご依頼をいただいたので、頑張って書いてみました。

・・そういえば最近、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド(2022年9月10日よりセゾン・グローバルバランスファンドに名称変更)の実質的な信託報酬(運用管理費用)が、年率0.68%から0.60%(税込概算)に引き下げられたことが話題になっていますね。



◎順調なセゾン投信


当ブログでは、「投資初心者や普通の人が、できるだけシンプルで楽ちんに資産形成のための国際分散投資をするために、セゾン投信で投資信託(特にグローバルバランスファンドのほう)の積み立てを行うことは、悪くない選択肢だと思う」と、何度か述べてきました。

顧客口座数も14万件に迫る勢いで、純資産総額は2400億円を超えており、安定感もあります(2018年9月現在)。

そして実際、そのように同僚や親族などに紹介することもあるので、私はこの投信会社とファンドをしっかりとウォッチするようにしてきました。

以下に主な(よく読まれる人気の)セゾン投信関連記事を載せておきます。ご存じない方はご参照ください。

セゾン投信を解約したいとか、積立を止めたいとかのメッセージが届く…「卒業」したい理由は5つに集約できそうだ
セゾン投信アポなし襲撃の記録…直販投信会社に訪れた危機とは!?
セゾン投信を投資初心者にオススメする理由



◎共通KPIの結果を見ても・・


金融庁が定めた共通評価指標で、2018年度末時点のセゾン投信受益者の85%がプラスリターンであるという事実は、主要な金融機関のそれが54%という結果と比べて、お見事!としか言いようがありません。

(※この評価方法は、利益確定等で全売却してしまった投資家のデータが含まれないので適当ではない、という声もあるようですが、資産形成層が確定した利益や元本でいつかまた金融商品を買い直すとして、それが上手くいくのかどうかは甚だ疑問です。)


また、口座開設年別損益状況のグラフを見ても、セゾン投信でそれなりの期間投資を続けていれば、プラスリターンに落ち着きやすくなっていることが分かります。

ベストを追い求め続けるよりも、セゾン投信の提唱するような投資スタンスを守っているほうが、長い目で見ればその他大勢の投資家よりずっとよいパフォーマンスを残せそうな気がします。

セゾン口座開設年別損益
※セゾン投信のフィデューシャリー宣言取り組み状況報告より



◎セゾン投信ニュースレター・ゲスト寄稿


さて、今回の応援メッセージは、すでにセゾン投信で投資をしている人に向けたメッセージです。

国際分投資における成功の秘訣は、なんといっても「継続すること」にあると私は考えているので、そのあたりのことを意識して書いてみました。

「セゾン投信は裏切らない」(セゾン投信ニュースレター・2018年10月号・ゲストからの応援メッセージ)(PDF)



その他セゾン投信関連記事はこちら


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関連記事

プロフィール

虫とり小僧

Author:虫とり小僧


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子供の頃は、一日に800匹以上のバッタを捕まえるような虫とり少年でした。また、歩行中にはすべての家の「ピンポン」を必ず押すようないたずら小僧でもありました。今はただのザコです。

※好きなものは、歴史・格闘技(実践も観戦も)・筋トレ・秘湯めぐりなど



自分の全資産を「円」のみで保有していること(何もしないこと)は、それなりのリスクを伴う集中投資に近いものだと解釈して、私は購買力維持や資産形成を目的に、世界中の株式や債券なども保有しています。

約19年前から、なるべく手間とコストをかけずに実践している投資方法を、いつか我が子に伝えるかもしれないので、そのための備忘録を書いておくことにしました。

投資の実践といっても、ひと月に一度の自動積立と、たまにやるリバランスくらいですが…



※当ブログのエッセンスをまとめた記事はこちら

我が子に伝えたい5つの大切なお金のこと


※主なメディア掲載・出演履歴
BSテレ東マネーの学び:2022年10月13日
投資信託完全ガイド:2021-22年版
日経新聞広告:2021年2月12日
東証マネ部!:2020年8月
JBpress:2020年7月7日
ダイヤモンドZAi:2020年5月号
Yen SPA!:2020年夏号
トウシル(楽天証券):2020年4月
日経ヴェリタス:2019年9月15日
FOUND:2019年8月
週刊エコノミスト:2019年4月23日号
金融庁コラム:2018-19年
ITmedia:2018年1月29日
モノクロ ザ・マネー:2018年12月号
トウシル(楽天証券):2018年10月
ほったらかし投資完全ガイド:2018年1月
日経電子版:2017年12月25日
ニューヨークタイムズ:2017年7月11日
REUTERS・ロイター:2017年7月7日
東証マネ部!・R25:2017年3月
Yen SPA!:2016年冬号
BIG tomorrow:2016年1月号
ザイ・オンライン:2015年9月18日
日経ヴェリタス:2015年7月26日
某大手テレビ局:2014年夏?
日経マネー:2013年10月号
日経新聞:2013年7月3日
NHK特報首都圏:2011年3月

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