いつか子供に伝えたいお金の話

インデックス投資(投資信託を使った国際分散投資)による資産運用・各種保険・クレジットカード・節約など「お金」に関することを書き綴るブログ

女子会に潜入したオッサン…つみップ女子部(金融庁と個人投資家の交流企画 in 東京・第七弾・2017年11月17日)

今年4月からほぼ月いちペースで続いている「金融庁と個人投資家の意見交換会」=「つみたてNISA Meetup」の東京での第七弾が、女性限定バージョンで催されました。

女子会なのにもかかわらず、参加者募集・案内係を務めたことを理由に私もイベントに潜り込み、図々しくも懇親会にまで参加してきたので、概要と雑感を書いておきます。

今回のつみップは、やや初心者向けの勉強会といったテイストでした。

女子会

※圧倒的な女子密度の中、私は美しい熱帯魚の水槽に紛れ込んだナマズ状態。



◎イベント概要と雑感


一般参加者・ゲスト・関係者など合わせて50名ほどが、金融庁の会議室に集い、つみたてNISAや資産形成の考え方などについて学びました。

投資における「長期・積み立て・分散」の効果や、日本における家計の現状などを確認したうえで、資産形成を始めるにあたっての心構えなどを議論していく感じで今回のつみップは進んでいきました。

女性だらけの華やかなイベントだったので、心なしか金融庁の担当者さん(♂)も機嫌がよく、つみたてNISAの概要説明プレゼンなども、いつもより声が大きくて饒舌だったような気がします。

つみップ女子部


議論(啓蒙?)の中心となったパネリスト(ゲスト)は、この規模の無料イベントとしては超豪華な面々です。

・岩城みずほ氏
・岡田篤氏
・カン・チュンド氏
・島田知保氏
・山崎元氏
(五十音順)

※他にも日本証券業協会や東京証券取引所などからも素敵女子がゲストとして参加


途中、若干、初心者レベルを超えた議論に突入したりもしましたが、全体的に有意義なやりとりがなされていたように思います。

金融商品を売っている人(主に金融機関)に投資関連の相談をしてはならない!などの大切な原則が確認されたり、ずばりゲストたちは「現行の一般NISA」と「つみたてNISA」のどっちを利用するのか、などの直球質問が飛んだりして、大いに盛り上がりました。

ただ、質疑応答の時間がやや少なかったことと、質疑に対する回答が上げ相場だけを前提にしたものになっていた点は少し気になりました。

もちろん、長期・分散・積立を前提にすれば、プラスリターンに落ち着く可能性が高いでしょうが、一年間くらい低迷相場が続くだけで、多くの人は不安になり、ときにヒステリックになってしまうもの。初心者さんに投資の啓蒙する場合は、短期的な感情に寄り添ってあげることも大切だと思います。

【参考記事→1年間以上含み損を抱えている私の気持ちなんて分からないでしょう…



◎バランスファンド論争勃発


イベント中、ゲスト内で、バランスファンドを利用することの是非(特に初心者にそれをオススメすること)について意見が割れました。

この界隈に長く生息している私のようなマニアからすると、既視感のある光景です。ただ、一時的に会議室は微妙な雰囲気に包まれました。

多くの女性参加者たちがどう思っていたのかは分かりませんが、ゲスト内ではバランスファンド肯定派が劣勢だったので、議論を盛り上げるために私もつい乱入したくなりましたが、そこはぐっと堪えておとなしくしていました。

最合理の解ではないものの、投資を続ける仕組みを作るためにバランスファンドを利用するのもアリだろう、と私は考えていますが、まあ、こういうのは個人差がありますからね。各自が判断すべきところでしょう(利用するもヨシ、利用しないもヨシ)。

【参考記事→「バランスファンドはクソだ」と言い切ってしまうことの功罪


※投資に対する考え方が違う人を攻撃する意図はありません。私はバランスファンド否定派さんとも仲良しです。この日も終電ギリギリまで二次会で……。



◎つみップは今後も続く!


金融庁はつい先日、行政方針として、ブロガーとの交流を図ることを文書に明記(今後もつみップを続けることを宣言)しました。

スマホ世代への働きかけを効果的に行うため、新たな情報発信チャネルを通じた取組みを進めることが大切だと認識したようです。

まあ、私を含めたブロガーの情報が正しいのかどうかは分かりませんが、金融機関に情報発信を任せ切っておくよりは(消費者目線が入る分)マシなのかな、とは思います。

今後のつみップは、初心者向けの勉強会だったり、マニア向けの議論だったりと、イベントごとに特色が出てくるようになるのかもしれませんね。


・・おそらくそのうちマーケットが荒れて、下げ相場の続くような時期もやってくるでしょうが、そんなときも、とにかく継続することが大切だと思います。つみップも、投資も……。

【参考記事→インデックス投資を成功させるための3つのポイント



【これまでの当ブログの主なNISA関連記事】
NISA(少額投資非課税制度・日本版ISA)をどう利用するか
ジュニアNISA(ニーサ)について…我が家はどうするのか
「つみたてNISA」ってなんだ?…金融庁の制度担当者に聞いてみた
で、自分は現行(一般)NISAとつみたてNISAのどっちを利用するのかという話

【過去6回の金融庁との意見交換イベントin東京の報告記事】
第一弾:絞り込まれた投資対象商品・4月7日
第二弾:ついに金融庁幹部登場・5月29日
第三弾:投信運用会社を招喚・6月29日
第四弾:投信販売会社は100%前向き?・7月26日
第五弾:つみフェス2017・9月10日
第六弾・職場での投資普及作戦会議・10月22日


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関連記事

プロフィール

虫とり小僧

Author:虫とり小僧


Twitter:@mushitori
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子供の頃は、一日に800匹以上のバッタを捕まえるような虫とり少年でした。また、歩行中にはすべての家の「ピンポン」を必ず押すようないたずら小僧でもありました。今はただのザコです。

※好きなものは、歴史・格闘技(実践も観戦も)・筋トレ・秘湯めぐりなど



自分の全資産を「円」のみで保有していること(何もしないこと)は、それなりのリスクを伴う集中投資に近いものだと解釈して、私は購買力維持や資産形成を目的に、世界中の株式や債券なども保有しています。

約17年前から、なるべく手間とコストをかけずに実践している投資方法を、いつか我が子に伝えるかもしれないので、そのための備忘録を書いておくことにしました。

投資の実践といっても、ひと月に一度の自動積立と、たまにやるリバランスくらいですが…



※当ブログのエッセンスをまとめた記事はこちら

我が子に伝えたい5つの大切なお金のこと


※主なメディア掲載・出演履歴
投資信託完全ガイド:2021-22年版
日経新聞広告:2021年2月12日
東証マネ部!:2020年8月
JBpress:2020年7月7日
ダイヤモンドZAi:2020年5月号
Yen SPA!:2020年夏号
トウシル(楽天証券):2020年4月
日経ヴェリタス:2019年9月15日
FOUND:2019年8月
週刊エコノミスト:2019年4月23日号
金融庁コラム:2018-19年
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モノクロ ザ・マネー:2018年12月号
トウシル(楽天証券):2018年10月
ほったらかし投資完全ガイド:2018年1月
日経電子版:2017年12月25日
ニューヨークタイムズ:2017年7月11日
REUTERS・ロイター:2017年7月7日
東証マネ部!・R25:2017年3月
Yen SPA!:2016年冬号
BIG tomorrow:2016年1月号
ザイ・オンライン:2015年9月18日
日経ヴェリタス:2015年7月26日
某大手テレビ局:2014年夏?
日経マネー:2013年10月号
日経新聞:2013年7月3日
NHK特報首都圏:2011年3月

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