2019年09月
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バランスファンドやロボアドが「アリ」か「ナシ」かは、人間への期待度による

7月のインデックス投資ナイトに登壇した際、司会者さんの導きで一時「バランスファンド論争」に入りかけました。

バランスファンド論争とは……

複数の資産(国内外の株式・債券・リートなど)を含んだバランス型の投資信託は、ワンストップで国際分散投資が完結して便利だから「アリ」だという立場と、個別に最安値商品を買い付けるよりはコストが高いし、金利やリスクを考慮すると債券を含む必要はないから「ナシ」だ

というような考え方の違いなどから、この界隈ではしばしば盛り上がる論争です(ロボアドバイザーもバランスファンドのようなものだ、一緒くたにされることもあります)。

ただ、先日のインデックス投資ナイトの一般参加者の多くは、その場でその議論は望んでなさそうだったことと、そもそも理屈としては正しいことを言っている山崎元さんと議論したってヤラれるだけなので、私はサッと引きました(腕相撲ならともかく、山崎さんや吊ら男さんみたいな人と口でやりあってもボロ負けは必定です)。

そのとき、次のお題にいくために、私が口にしたのが、今回の記事タイトルにもしたことです。
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かみ合わない感じがとてもいい!個別株投資家の中に1人だけインデックス投資家が…

この前の日曜日(2019年9月15日)、週刊・投資金融情報紙『日経ヴェリタス』にポロリと出ていました、虫とりおじさんが。




今回はメイン特集や一面というわけでありませんが、ハンドルネーム・コメント・投資スタンス・似顔絵などを取り上げてもらっています。

自分が登場している特集を読んで思ったことは、やっぱり「投資」というくくりの中では、インデックス投資なんてマイナーだなぁ、ということです。

特集内の私以外の投資家の皆様は、主に個別株式を売買対象としているようで、銘柄名や投資タイミングなどについてコメントしていて、非常に男らしかった。
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1ドル70円とかになっても投資を続けられるのか

ドル円に限った話ではなくて、株価指数が半分くらいになるとかでもいいのですが、投資をするにあたり、そういう事態も想定しているのかどうかという話です。

kumo.jpg


2012年頃、米ドルは70円台でユーロは90円台でした。当時、私がツイッターで「マーケットの世界の景色はいつ変わるか分からない。一年後には全く違う景色になっているかもしれない。今が当たり前ではない」というようなことを呟いたら、「このトレンドは変わらん!バカでしょ」というような反応が多くありました。

しかし、それからちょうど1年くらいで、(たまたまですが)為替はもちろん、マーケットの景色は変わっていました。
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SBI証券と楽天証券、今から投資を始めるならどっちにするか

サービス水準や口座のシェア、売買代金などから見るにSBI証券楽天証券は「ネット証券のツートップ」です。

ウェブ上でお金のやり取りをすることに抵抗のない普通の人が、資産形成のための投資を始めるなら、その2社のうちのどちらかにしておくのが無難だと思います。




未だサービス競争は続いていますが(たいていは楽天証券が先に決断・発表し、SBI証券がその水準にピタリと追随する構造)、今回の記事では、両社のサービスや特徴を比較したりしながら、もしも私が今から投資を始めるなら、どっちを使うのかを考えてみます。
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『50歳から始める! 老後のお金の不安がなくなる本』(竹川美奈子著)を読んだ感想・レビュー

今日は長渕剛の誕生日ですね。

・・・おっと、余計な情報失礼しました!



さて、この本を著者の竹川美奈子さんからいただいて読みました(恐縮にござりまする)。




複雑怪奇な年金のことやその周辺の制度などを、真面目に丁寧に解説して、老後のお金に関する幅広い情報を与えてくれる本でした。

家計ごとに状況は異なるので、いたずらに「2000万円」なぞという「平均的な数字」に踊らされたりせず、各自の状況をしっかり把握して、落ち着いて老後への資金対策を考えなさい、と著者は諭しているように感じました。
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私がeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)を積み立てている理由

「eMAXIS Slim(イーマクシス スリム) バランス(8資産均等型)」は、私が実践している「ほったらかし国際分散積立インデックス投資」のメインのファンド(投資信託)です。

当ブログのメールフォームを通じて送られてくる質問には、

・なぜ、8資産均等型のバランスファンドを選んでいるのか?
・ETFを利用した方が安上がりになるのに、なぜ投資信託なのか?
・集中投資をした方が効率的に資産形成できるのではないか?

というようなものがよくあります。

なので、今回はeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)についてまとめておきます。

8資産
三菱UFJ国際投信HPより)
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プロフィール

虫とり小僧

Author:虫とり小僧


Twitter:@mushitori
Facebook:Facebookページ

子供の頃は、一日に800匹以上のバッタを捕まえるような虫とり少年でした。また、歩行中にはすべての家の「ピンポン」を必ず押すようないたずら小僧でもありました。今はただのザコです。

※好きなものは、歴史・格闘技(実践も観戦も)・筋トレなど

※小説も書いてみたり
1作目:『迫力』
2作目:『7月のニット帽』



自分の全資産を「円」のみで保有していること(何もしないこと)は、それなりのリスクを伴う集中投資に近いものだと解釈して、私は購買力維持や資産形成を目的に、資産の一部を世界中の株式や債券などの保有にあてています。

約14年前から、なるべく手間とコストをかけずに実践している投資方法を、いつか我が子に伝えるかもしれないので、そのための備忘録を書いておくことにしました。

投資の実践といっても、ひと月に一度の自動積立と、たまにやるリバランスくらいですが…



※当ブログのエッセンスをまとめた記事はこちら

我が子に伝えたい5つの大切なお金のこと


※主なメディア掲載・出演履歴
FOUND:2019年8月
週刊エコノミスト:2019年4月23日号
金融庁コラム:2018-19年
ITmedia:2018年1月29日
モノクロ ザ・マネー:2018年12月号
トウシル(楽天証券):2018年10月
ほったらかし投資完全ガイド:2018年1月23日
日経電子版:2017年12月25日
ニューヨークタイムズ:2017年7月11日
REUTERS・ロイター:2017年7月7日
東証マネ部!・R25:2017年3月
Yen SPA!:2016年冬号
BIG tomorrow:2016年1月号
ザイスポ!:2015年9月18日
日経ヴェリタス:2015年7月26日
某大手テレビ局:2014年夏?
日経マネー:2013年10月号
日経新聞:2013年7月3日
NHK特報首都圏:2011年3月

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