いつか子供に伝えたいお金の話

インデックス投資(投資信託を使った国際分散投資)による資産運用・各種保険・クレジットカード・節約など「お金」に関することを書き綴るブログ

投資信託を販売している証券会社や銀行が破綻したら?【投資初心者が投資信託に持つ疑問②】

知り合いの投資初心者から、投資に関する相談を受けることが多いので、よく質問される内容をまとめようと思って書き始めたのですが、前回は「元本保証なし」について書いただけで終わってしまいました。今回は、「投資信託を買った証券会社や銀行が破綻したら、預けている自分の資産はどうなるのか?」ということに少し突っ込んで書いてみます。(まぁホントは、そもそも、銀行で投資信託を買うことはあまりオススメできないと思っ...

投資信託には元本保証がないって、どういうこと?【投資初心者が投資信託に持つ疑問①】

親しい知人や親戚などから相談を受けて、投資を手ほどきするような機会が、なぜか私にはよくあります。(最近も親友の泰政が投資を始めてみる気になったようで、相談に乗っているところです。)人間には考え方や価値観の違いがあるので、他人へのお金のアドバイスというのは、ある程度の慎重さが求められる、けっこうデリケートな問題です。それでも、信頼関係が成立していて、かつ自己責任の原則を理解できそうな人から相談を受け...

投信ブロガーが大暴落という篩(ふるい)にかけられるとき

昨年の1月からブログを書き始めた私は、この(投信ブログ)界隈では、ブロガーとしてまだ新参者の部類に入ると思っています。資産形成のために「国際分散インデックス積立投資」を実践し始めたのは9年ほど前なので、投資暦自体はこの界隈でもやや古参かもしれませんが、とにかくブロガーとしての私は2年目のケツの青さが拭えません。しかも私がブログを書き始めた2013年1月といえば、2012年末から効果が出始めたいわゆる「アベノミ...

2014年6月末のアセットアロケーションとポートフォリオ(と今年上半期の投資と考察)

半年に一度くらいはアセットアロケーションとポートフォリオを確認・公開しておくことにしました。※私の場合、「アセットアロケーション」には、生活防衛資金などの無リスク資産※1は含んでいません。そして「ポートフォリオ」とは、具体的金融商品とその配分を表す言葉として使っています。また、このブログ内で使う「リスク資産」や「無リスク資産」などの言葉についても、自分なりに定義しています。このあたりの「言葉づかい」...

プロフィール

虫とり小僧

Author:虫とり小僧


Twitter:@mushitori
Facebook:Facebookページ

子供の頃は、一日に800匹以上のバッタを捕まえるような虫とり少年でした。また、歩行中にはすべての家の「ピンポン」を必ず押すようないたずら小僧でもありました。今はただのザコです。

※好きなものは、歴史・格闘技(実践も観戦も)・筋トレ・秘湯めぐりなど



自分の全資産を「円」のみで保有していること(何もしないこと)は、それなりのリスクを伴う集中投資に近いものだと解釈して、私は購買力維持や資産形成を目的に、世界中の株式や債券なども保有しています。

約17年前から、なるべく手間とコストをかけずに実践している投資方法を、いつか我が子に伝えるかもしれないので、そのための備忘録を書いておくことにしました。

投資の実践といっても、ひと月に一度の自動積立と、たまにやるリバランスくらいですが…



※当ブログのエッセンスをまとめた記事はこちら

我が子に伝えたい5つの大切なお金のこと


※主なメディア掲載・出演履歴
投資信託完全ガイド:2021-22年版
日経新聞広告:2021年2月12日
東証マネ部!:2020年8月
JBpress:2020年7月7日
ダイヤモンドZAi:2020年5月号
Yen SPA!:2020年夏号
トウシル(楽天証券):2020年4月
日経ヴェリタス:2019年9月15日
FOUND:2019年8月
週刊エコノミスト:2019年4月23日号
金融庁コラム:2018-19年
ITmedia:2018年1月29日
モノクロ ザ・マネー:2018年12月号
トウシル(楽天証券):2018年10月
ほったらかし投資完全ガイド:2018年1月
日経電子版:2017年12月25日
ニューヨークタイムズ:2017年7月11日
REUTERS・ロイター:2017年7月7日
東証マネ部!・R25:2017年3月
Yen SPA!:2016年冬号
BIG tomorrow:2016年1月号
ザイ・オンライン:2015年9月18日
日経ヴェリタス:2015年7月26日
某大手テレビ局:2014年夏?
日経マネー:2013年10月号
日経新聞:2013年7月3日
NHK特報首都圏:2011年3月

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読みやすくてオススメの本

金融のプロが実はやっている 最もシンプルで賢い投資の結論

投資理論の基礎から実践まで学べる最高の教科書。→参考記事


改訂版 一番やさしい!一番くわしい!はじめての「投資信託」入門

投資信託とは何なのかをやさしく解説してくれる本。→参考記事


お金は寝かせて増やしなさい

投資を始める前の自分に1冊だけ読ますならコレ。→参考記事


半値になっても儲かる「つみたて投資」

積立投資そのものを分析・解説している興味深い本。→参考記事


生命保険の罠

生命保険の販売現場のウラ話が満載の強烈な一冊。→参考記事

オススメのネット証券

楽天証券
管理人は個人型確定拠出年金(イデコ)でもここを利用。投信積立や残高で楽天ポイントがザクザク。キャッシュバックたっぷりの口座開設キャンペーンも多し。→参考記事

SBI証券
管理人もメインで利用中の最大手。低コストの商品が豊富で、月々100円からの積み立て投資に対応。投信保有ポイントサービスも高還元。個人型確定拠出年金(イデコ)も充実!

セゾン投信
リスク資産を1本の投資信託で管理したい人にオススメ。「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」は、月々5000円から投資でき、30カ国以上の株式と10カ国以上の債券に分散投資して、世界経済の成長を享受できる。→参考記事

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