いつか子供に伝えたいお金の話

「インデックス投資ブログを読んで投資を始めましたが、最近たわら・ニッセイ・三井住友DCなど次々と登場する、“より低コストな投資信託”のどれを選べばいいのか分からなくなってきました。それらの投資信託はどのブログでも大々的に取り上げられていますが、やはり次々と乗り換えていった方がいいのでしょうか？SMTやeMAXISはもうだめなのでしょうか？情報を追うのも比較するのも考えるのも正直もう疲れてきました・・」という、...

メールフォームなどを通じて、インデックス投資初心者さんからアセットアロケーション（資産配分）に関する質問を受けることがよくあります。当然のことながら、質問してくるような方は皆さん真面目なので、海外債券の必要性※1やリート（REIT）の有無、新興国アセットの割合をどうするかなどについて真剣に悩まれているようです。ふむふむ、よく分かります。私も投資を始めたころは悩みまくりました。悩みに悩み抜いて、最初のうち...

ここ数年の好調相場がどの程度影響しているのかは分かりませんが、身近なところでも投資を始める人が増えてきました。そんな人たちと話をする機会があると、私はついつい、「今は好調でも長く投資を続けていれば、リスク資産が暴落することがきっとありますよ。いや、必ずあると思っておくくらいがいいでしょう。一時的には半分になるくらいの覚悟は持っておいた方がいいと思いますよ～」という面白味のないことを言ってしまいます...

投資を始めた、もしくは始めようとしている人が、「資産形成のために積立投資をする際、債券投資って必要なの？」という疑問にたどり着くことは珍しいことではないようです。真面目にしっかりと勉強して、合理性を追求していると、ほぼ必ず行き当たる問題なのかもしれません。やがて、問題点や疑問はさらに細分化され、「国内債券と外国債券のリスクはどの程度異なるのか？」「外国債券は外貨MMFとインデックスファンドのどちらが...

ちょうど今朝、当ブログに質問メールが届いていたので、回答してみることにしました。《質問メール（一部抜粋）》一年ほど前から投資信託の積み立て投資を始めているのですが、先進国株式と新興国株式の組み入れ国について心配な点があり質問させていただきました。主にeMAXISのインデックスファンドを自分で組み合わせてポートフォリオを作っているのですが、先進国株式と新興国株式の比率については半々としています。これは今後...