知人から投資の相談を受けたときに気をつけていること【FISCOへの寄稿】

FISCOソーシャルレポーターとして、第23回目の記事を寄稿しました。

フィスコへ投稿する記事は、「一見さん」を意識して書くようにしているので、「お得意さん」にとっては“おなじみ”の内容かもしれませんが、個人的に強調したいポイントやエピソードを取り上げて、なるべく簡単にまとめるよう心がけています。

【参考→フィスコとは…(FISCOソーシャルレポーターとやらになってみるよ)


今回は、他人にお金のアドバイスするとき、の話です。
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子供連れの家族にオススメの滞在旅行先は、新潟県の「あてま高原リゾートベルナティオ」かなぁ

関東近郊の「ちょっといい温泉宿」を5つ選んで紹介したことがあります。個人的な備忘録として書いたのですが、想定外の反響があり、ありがたいことにけっこう読まれています。

【該当記事→関東近郊、宿泊してよかったオススメの天然温泉旅館5選


あの記事は、一応家族連れを前提に選んだものですが、どちらかというと「おとな目線」でちょっといい宿泊先に泊まって、ついでにその近くにある豊かな自然に子供を触れされよう、というコンセプトでした。

しかし、だんだん子供が大きくなってくると「ちょっといい温泉宿」の目線を「おとな中心」から「こども中心」にずらす必要性が出てくるようにも思います。

ハッキリ言って子供は、「古き良き日本の佇まいを感じる天然温泉宿」に宿泊するよりも、近所の市民プールやトイザラスにでも行ったほうがはるかに喜ぶものです。

・・んでも、せっかく仕事の休みがとれて家族で非日常を味わうチャンスがあるのに、いつもの休日と同じではイマイチ面白くない。どうせなら、いつもとは違う時間を過ごしたい、と私は思ってしまいます。

そこで、「子供が自然と触れ合って非日常を楽しめること」を軸にして、露天風呂付きの天然温泉があること(これだけは譲れない)・なんとか関東近郊と呼べる範囲であること・滞在にも向いていてコテージなどもあること・清潔感があること・雨天時に対応できるよう室内プールもあることなどを条件にスクリーニングし、口コミや評判も確認して、実際に宿泊したうえで、私が「他人さまにお勧めするならココだ!」と思えたところは「あてま高原リゾート ホテル ベルナティオ」でした。

(※関東からの出発を前提としています。)
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関東近郊、宿泊してよかったオススメの天然温泉旅館5選

我が家では家族旅行に行く際、けっこう奮発して「ちょっといい温泉宿」に泊まることがあります。

仕事の休みがなかなか取れないので、わずかな休みをより気持ちの良いものにするため、ひたすら安い宿を探して「いかに安く仕上げるか」よりも、「どれだけ満足できるか」を重視することにしています。

私は節約好きですが、贅沢好きでもあります。現実的な費用と限られた時間の中での最大満足ラインを模索すると、どうしても「たまの家族旅行なんだから、ちょっといいところに」と、なってしまうのです。
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「積立NISA」説明会(金融庁会議室)に行ってきました

なぜか急に私が案内係を務めることになってしまったので、せっかくだから行ってきました。「積立NISA(つみたてニーサ)」説明会に。金融庁まで。

現行のNISA(小額投資非課税制度)は、株式や投資信託への、1年間あたり120万円までの投資枠にかかる譲渡益や配当金(分配金)が、5年間非課税になる制度です(ジュニアNISAの場合は80万円)。

どうやらそれを、毎月コツコツと積み立てる方式の「積立NISA」へと変更(新たに創設)し、投資額の年間上限を(40万円に)下げる代わりに、投資可能期間と非課税期間を20年に伸ばす方向のようです(平成 30 年 1 月より)。

【制度概要解説記事はこちら→「積立NISA」ってなんだ?…金融庁の制度担当者に聞いてみました


で、この制度では、投資可能な商品も金融庁のほうで徹底的に選別する方針らしく、「いったい、どうやって金融商品を絞り込んで、どれが買い付け可能になるんだろう?」と、(私のような)マニアの間ではかなり注目されていました。

今回は、主にその積立NISAで投資可能な商品のスクリーニング条件についての説明会でした。
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また、「東証マネ部!」と「webR25」に特集記事が掲載されました

昨年12月に誕生したばかりの「東証マネ部!」と、今年4月にサービス終了が迫っている「webR25」のタイアップ記事という、なんとも味わい深いコラボ企画に、私の受けた取材内容が掲載されました(もう先週の話ですが)。

「投資ブロガーが語るリアル体験」なるテーマで、私が投資を始めたきっかけや10年以上前の懐かしいエピソードなどが書かれています。

・・つい先日も、この2メディアの別のタイアップ記事に掲載されたばかりだったので、こんなすぐに次の取材がくるとは驚きです(参考記事→「webR25」と「東証マネ部!」に掲載されました)。

今回は、「投資の達人が現在のスタイルにたどり着く前の“ビギナー時代”」が主題だそうです。
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10年前の思い出って、何が最初に頭に浮かんできますか?

先日、ブログネタを考えるために、ふと「今から10年前って俺、何してたっけなぁ」と頭をめぐらせてみました。

もちろん、投資ネタを探すために、です。

ただ…思い出されるのは投資のことではなく、仕事の忙しさと結婚式の準備が大変だったことくらい。

なんだちくしょう!投資ネタを思い出せなきゃブログ更新できねーじゃねーか!!と、一瞬だけイラついたのですが、落ち着いて考えてみると、漠然と10年前のことを思い出そうとしたときに、一番最初に投資のことが頭に浮かんでくるようだったら、それはそれでヤバいような気もしました。
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【お陰さまで即定員満】金融庁による「積立NISA」説明会

いよいよその全貌が公表されることになっている「積立NISA」について、金融庁から個人投資家向けに説明会があるそうです。

開催場所は金融庁の会議室で、説明会終了後には(近くの居酒屋等で)制度設計担当者と交流できる懇親会も予定しているとのこと。


なぜか突然、案内役を頼まれてしまったので、私が告知していますが、金融庁や制度設計に特別な関わりを持っているわけではありません。

今回の制度は、庶民向けの積立投資専用になっていると思われます。ですが、せっかくの機会なので、様々なタイプの個人投資家さんが集まるといいなぁ、と思っています。

アクティブ投信好き投資家、個別株投資家、株主優待メインの投資家、高配当狙いの投資家、米国株式の重視投資家など、どなたでもウェルカム。

もちろん、ブロガーである必要はありませんし、初心者でもOKです(むしろ初心者歓迎)。

金融庁の会議室なんて、普通に生活してたらなかなか行く機会はありませんぜ。貴重な機会なので、私も馳せ参じる予定です。
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ETF投資懇談会にお呼ばれしました in 東京ミッドタウン

昨日、日興アセットマネジメント主催、東京証券取引所(JPX日本取引所)共催の「ETF投資懇談会」なるものに参加してきました。

ETFについての最新情報共有や勉強会的な内容もあったものの、主催者・共催者サイドが我々個人投資家のナマの声を聞く、というのが趣旨だったようです。

ブロガーを招集することで、ETFの認知度をもっと広めたいという狙いもあるのでしょうが、基本的には「ご意見ください」という誠実なスタンスの会だったように感じました。

マニアックな知的好奇心溢れるブロガーにとっても、運用会社の中の人や、証券取引所運営サイドの中の人と、ぶっちゃけトークができる貴重な場だったので、双方にとって有意義な時間だったように思います。

この手のイベントには以前も何度か参加したことがあり、毎回それなりに楽しませてもらっています(参考記事→東京証券取引所の「ETF・ETN市場に関する意見交換会」に参加してきました)。
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「RaCoupon(ラクーポン)WiMAX2+」を利用するうえでの注意点など…「GMOとくとくBB」の話も少しだけ

このブログは一応、投資ブログです。

んでも、なぜか「虫とりさんの使っているインターネットのプロバイダとプランを教えてください」とか「格安スホマについてどう思いますか」というような質問メッセージが寄せられることがあります。そういう記事を書いた記憶なんてないのに。

私は、色々と事情があって、いわゆる「格安スマホ」を使ったことがない大手キャリアユーザーなので、それに関しては答えようがありません(大手キャリアでも、そこそこ安く維持する方法はあります)。

ただ、インターネットのプロバイダについては色々と悩んで検討したことがあり、それを以前に質問者さんに回答したところ、ずいぶん感謝されたことがあるので、(他にネタがないので?)今回はその話題を雑談記事として書いておくことにしました。

いや、べつに特別な技とか使ってないですし、その道のマニアからすれば屁にもならない普通の選択だとは思うのですが……。
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外貨建ての保険なら為替分散できるから加入してもOK?…相続時に控除されるし

読者さんから以下のような質問をいただきました。


==(質問メール一部抜粋)==

保険に関して素晴らしい考察ですね。感服しました。ただ、機会がありましたら、外貨建ての保険だと手軽に為替分散できる点や相続時の生命保険控除(相続人数×500万円)についての記事も期待したい

==(以上)==


はてさて、どの記事を読んでくださっての感想(と記事リクエスト)なのかハッキリとは分かりませんでしたが、おそらく以下のどちらかの記事(シリーズ)だと思われます。

民間の保険はどの程度必要なのか、5つのポイントで検証(生命保険・医療保険・学資保険・火災保険など)

炸裂する生命保険屋の営業トーク → なんで保険会社は、受取額以上に支払えるの? → 保険会社に資産運用を任せたらアカン!(3回の続きもの)


そういえば、外貨建ての生命保険について書いたことはなかった気がするので、この機会に個人的な考えを簡単にまとめてみようと思います。
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プロフィール

虫とり小僧

Author:虫とり小僧


Twitter:@mushitori
Facebook:Facebookページ

子供の頃は、一日に800匹以上のバッタを捕まえるような虫とり少年でした。また、歩行中にはすべての家の「ピンポン」を必ず押すようないたずら小僧でもありました。今はただのザコです。

※好きなものは、歴史・格闘技(実践も観戦も)・筋トレなど

※小説も書いてます→『迫力』



自分の全資産を「円」のみで保有していること(何もしないこと)は、それなりのリスクを伴う集中投資に近いものだと解釈して、私は購買力維持や資産形成を目的に、資産の一部を世界中の株式や債券などの保有にあてています。

約12年前から、なるべく手間とコストをかけずに実践している投資方法を、いつか我が子に伝えるかもしれないので、そのための備忘録を書いておくことにしました。

投資の実践といっても、ひと月に一度の自動積立と、たまにやるリバランスくらいですが…



※当ブログのエッセンスをまとめた記事はこちら

我が子に伝えたい5つの大切なお金のこと


※主なメディア掲載・出演履歴
東証マネ部!・R25:2017年3月
R25・東証マネ部!:2017年1月
BIG tomorrow:2016年7月号
Yen SPA!:2016年冬号
BIG tomorrow:2016年1月号
ザイスポ!:2015年9月18日
日経ヴェリタス:2015年8月30日号
日経ヴェリタス:2015年7月26日号
某大手テレビ局:2014年夏?
日経マネー:2013年10月号
日経新聞:2013年7月3日
NHK特報首都圏:2011年3月

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