松井証券の「投信工房プレミアム企画・俺のPFセミナー」で晒した理想のポートフォリオについて

先日開催された松井証券のセミナー「投信工房プレミアム企画・俺のPFセミナー(2017年8月2日)」で、私のシミュレートしたPF(ポートフォリオ)も公開されていました。

「自分がどこまで損していいか」を見極める 投資成功者が説く“リスク許容度”の重要性(ログミーファイナンス) 


上のリンク先記事をご覧いただければ分かると思いますが、私はかなり細かくてゴチャゴチャしたPFをシミュレートしています。

んで、コモディティなんかも含んでいて複雑な点について、当日登壇していた友人の吊ら男さんやASKさんからツッコミのようなコメントをもらっていたようです。



◎投信工房を使うなら…という前提のもの


松井証券の担当者さんからは事前に、

「もし松井証券の取扱投資信託でポートフォリオを組むとしたら、どのような比率でどの銘柄に投資するか、シミュレートいただけますでしょうか」

と投げかけられて(質問されて)いました。

だもんで、買い付けやリバランスがほぼ自動でできる投信工房(無料のロボアド※)を使ってPFを組むのであれば、という前提で回答しています。

※参考記事→松井証券の『投信工房』がスゴくて鼻血が出る…でもね、慎重に観察するよ


つまり公開したのは、あくまでもその前提があってのものであり、実際のPFとは異なる点にご注意ください。為替ヘッジ型の投資信託やコモディティを加えたのも投資工房ありき、の話であります。

今の投資環境に特に不満がなく、リスク資産への投資なんて「ほどほど」に「テキトー」でいいわい、という境地に達している私は、わざわざメイン証券会社以外で商品を買い直したりするのがメンドくさいので、実際にやる予定はありません。

このあたりの話は3年以上前に記事にしました。

アセットアロケーションやポートフォリオの理想と現実

(※コモディティクラスへの考えに特化して書いた記事はこちら→コモディティクラスへの投資について整理しておく



◎今回シミュレートしたPFについて


松井証券の投信工房のように低コストのインデックスファンドを組み合わせて、ほぼ理想通りにポートフォリオが組め、かつ自動買付・リバランス注文・リバランス積立などの機能が使えるシステムを利用するなら、私は最低コスト群のインデックスファンドを選んで、細かく自分の意思を反映させてしまうと思います。最初に決めてしまえば、あとはほったらかしでOKなのですから。

買付やリバランスがほぼ自動でできるのであれば、為替ヘッジつきの海外資産を組み入れたり、需給バランスで価格変動するだけのコモディティも組み入れたくなってしまいます。

また、基本的にアセット内で最低コストであること、もし同コストであれば今後も最低コストに追随し続けるコンセプトのものを選んであります。まあ、そこそこ安ければ、どれもたいして変わらないとは思っていますが(参考記事→低コストなインデックスファンド(投資信託)を追いかけるのに疲れました)。



◎こだわりたいところ


現実的にはその管理にかかる手間や、将来の不確実性を勘案して、なるべくシンプルで楽ちんな方法を私は採用しています。

ただし、以下のこだわりポイントについては、今回のPF(理想)でも実際のPF(現実)でも同じです。

・主力は株式
それ自体が成長し、価値を創造し続けようとする「株式」というアセットクラスは、やはり資産形成の主力にしたいものです。利子や賃料というキャッシュフローを生む債券や不動産も魅力的ではありますが、人間の欲望を成長のエネルギーとして発展する資本主義経済の恩恵を享受できる可能性が最も高い資産クラスはやはり「株式」だと考えています。

・幅広く分散したい
定期的なリバランスを前提として、海外先進国株式・海外新興国株式・国内株式・海外先進国債券・海外新興国債券・国内債券・海外リート・国内リート・コモディティなど、なるべく多くのアセットクラスを保有し、かつ各セットクラス内の銘柄もできる限り分散して、リスク低減を図りたいものです(他にこんな理由も→投資していなかったアセットクラス(資産)が爆上がりしているときに動揺せずにいられるか)。

・低コストで投資したい
これについては言うまでもありません。コストは確実。リターンは不確実。不確実な未来への投資の中で、ほぼ唯一コントロール可能なものが「コスト」です。安けりゃいいってもんでもありませんが、同じクオリティの商品を買うのであれば、できれば安い方がいいのは誰でも同じでしょう。

・投資に手間はかけたくない
インデックス投資なんてもんは、手間をかけてもパフォーマンスがよくなるわけではありません。なので、なるべく少ない金融商品で完結させたくなります。ただし、投信工房を使うのであれば、多くの商品を組み合わせても楽チンに管理できそうです(参考記事→リスク資産管理の優先順位変化)。


・・と、まあ、ゴチャゴチャ書いてしまいましたが、どんな状況でも投資を継続できるような心地よいポートフォリオと投資環境を見つけて、各自好きなようにやればよいと思っています。


松井証券

※松井証券は、毎月分配型の投資信託も取り扱い始めましたが、投信工房が提案するポートフォリオに、それらが組み入れられることはないそうです。投信工房は最近流行り始めた有料ロボアドを真っ青にさせる素晴らしい無料サービスだと思います。ちょっと心配なのは、ちゃんと残高が増えてサービスを永続できるのかどうかという点です。良いものでもマニアックな商品やサービスって、売れないことが多いですからね。。


にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
↑記事を気に入っていただけたら、ランキングに1票(クリック)をお願いします。

関連記事





プロフィール

虫とり小僧

Author:虫とり小僧


Twitter:@mushitori
Facebook:Facebookページ

子供の頃は、一日に800匹以上のバッタを捕まえるような虫とり少年でした。また、歩行中にはすべての家の「ピンポン」を必ず押すようないたずら小僧でもありました。今はただのザコです。

※好きなものは、歴史・格闘技(実践も観戦も)・筋トレなど

※小説も書いてます→『迫力』



自分の全資産を「円」のみで保有していること(何もしないこと)は、それなりのリスクを伴う集中投資に近いものだと解釈して、私は購買力維持や資産形成を目的に、資産の一部を世界中の株式や債券などの保有にあてています。

約12年前から、なるべく手間とコストをかけずに実践している投資方法を、いつか我が子に伝えるかもしれないので、そのための備忘録を書いておくことにしました。

投資の実践といっても、ひと月に一度の自動積立と、たまにやるリバランスくらいですが…



※当ブログのエッセンスをまとめた記事はこちら

我が子に伝えたい5つの大切なお金のこと


※主なメディア掲載・出演履歴
ニューヨークタイムズ:2017年7月11日
REUTERS・ロイター:2017年7月7日
BIG tomorrow:2017年7月号
東証マネ部!・R25:2017年3月
R25・東証マネ部!:2017年1月
BIG tomorrow:2016年7月号
Yen SPA!:2016年冬号
BIG tomorrow:2016年1月号
ザイスポ!:2015年9月18日
日経ヴェリタス:2015年8月30日号
日経ヴェリタス:2015年7月26日号
某大手テレビ局:2014年夏?
日経マネー:2013年10月号
日経新聞:2013年7月3日
NHK特報首都圏:2011年3月

follow us in feedly このエントリーをはてなブックマークに追加

最近の人気記事ランキング

【第1位】
セゾン投信を投資初心者にオススメする理由


【第2位】
テレビ出演の影響


【第3位】
個人向け国債(変動10年)は最強の無リスク資産…メリット・デメリットを確認しておこう!


【第4位】
民間の保険はどの程度必要なのか、5つのポイントで検証(生命保険・医療保険・学資保険・火災保険など)


【第5位】
確定拠出年金ってなによ?…メリット・デメリット・注意点は?…企業型と個人型の違いやオススメの証券会社は?


【第6位】
私の武勇伝


【第7位】
持ち家か賃貸か…住宅について自分の考えを整理しておく


【第8位】
小説を書いてみました


【第9位】
賃貸契約更新時の値下げ交渉(更新料は支払わなくてもよい?)


【第10位】
関東近郊、宿泊してよかったオススメの天然温泉旅館5選


【第11位】
預金封鎖にはどのような対策をすればいいのか?


【第12位】
ローン返済と投資のどちらを優先すべきか…併用はありなの?


【第13位】
入院時の差額ベッド代は支払わなくてもよい?


【第14位】
投資信託や株式の元本割れ(含み損)が気になってモヤモヤしている人へ


【第15位】
なぜ投資をするのか


【第16位】
2016年12月末のアセットアロケーションとポートフォリオ(と今年下半期の投資と考察)


【第17位】
ドルコスト平均法は有利なの?不利なの?…積立投資と一括投資のメリットとデメリットの話


【第18位】
子供が友達のメガネを破壊…早速、個人賠償責任保険を請求してみた


【第19位】
インデックス投資を成功させるための3つのポイント


【第20位】
で、自分は現行NISAと積立NISAのどっちを利用するのかという話


全記事一覧

最新記事

広告

アクセスカウンター



当ブログ内検索

オススメのネット証券

SBI証券
管理人も利用中の最大手。
低コストの商品が豊富で、月々100円からの積み立て投資に対応。投信保有ポイントサービスも高還元。個人型確定拠出年金(イデコ)も充実!

楽天証券
管理人は個人型確定拠出年金用口座としてここを利用。
商品ラインナップやシステムはSBI証券に劣らない。キャッシュバックたっぷりの口座開設キャンペーン多し。
当ブログ内参考記事

セゾン投信
リスク資産をバランスファンド1本で管理したい人にオススメ。
「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」は、月々5000円から投資でき、30カ国以上の株式と10カ国以上の債券に分散投資して、世界経済の成長を享受できる。
当ブログ内参考記事

オススメの保険比較サイト

価格ドットコムで最安値圏を調べ、自分がどれだけぼったくられているのか確認してみることをお勧めします。
保険商品は、自分に必要なものを最低限、なるべく低コストで選びたいものですね。
当ブログ内参考記事

読みやすくてオススメの本

老後貧乏にならないためのお金の法則 老後貧乏にならないためのお金の法則
資産運用から、住宅・保険・年金・相続・贈与までのすべてを網羅したマネー本です。
当ブログ内参考記事


貧乏人のデイトレ
金持ちのインベストメント
貧乏人のデイトレ 金持ちのインベストメント―ノーベル賞学者とスイス人富豪に学ぶ智恵
投資理論の基礎を学ぶのに適した本だと思います。
当ブログ内参考記事


一番やさしい! 一番くわしい!
はじめての「投資信託」入門
一番やさしい! 一番くわしい!<br />はじめての「投資信託」入門
投資信託とは何なのかをやさしく解説してくれる本です。
当ブログ内参考記事


半値になっても儲かる
「つみたて投資」
半値になっても儲かる「つみたて投資」
積立投資そのものを分析・解説している興味深い本です。
当ブログ内参考記事


ほったらかし投資術 ほったらかし投資術
投資を始める前の自分に1冊だけ読ますならコレにします。
当ブログ内参考記事


生命保険の罠 生命保険の罠 保険の営業が自社の保険に入らない、これだけの理由
生命保険の販売現場のウラ話が満載の強烈な一冊です。
当ブログ内参考記事

注意事項

当ブログでは個人的見解を述べているだけなので、他人の判断について責任は負えません。投資などを行う際は、あくまでも各自の責任においてお願いいたします。

また、リンクや引用なら問題ありませんが、ブログ記事の無許可・無断転載はご遠慮ください。私は著作権を放棄しておりません。






お返事できない場合もあります。また(ドコモ・auなどの)キャリアメールだと返信が届かないことがあります(参考解説記事)。
メッセージ内容はブログ記事に取り上げさせていただく場合があることもご了承ください。





にほんブログ村 その他生活ブログ 資産運用へ 
↑記事を気に入っていただけたら、ランキングに1票(クリック)をお願いします。
リンク先には人気の関連ブログがたくさんあります。