ボッタクリから家族を守るためにFP資格を取れ!?

ちょっと前に、「自分の親が金融機関の言いなりになってボッタクリ商品を買わされてしまった場合は、どうすればいいんだろうね」的な記事を書いたところ、けっこう多くの方に読んでもらうことができました。

同じような悩みを抱えている方が多かったのでしょうか。

【該当記事→親へのお金のアドバイスはどのくらいが適当なのか…銀行や証券会社、保険会社などの言いなりでボッタクられ…


んで、あの記事のゆるい結論としては、いくら家族といえど他人のコントロールは難しいから、あんまり神経質にはならず、まあ、ほどほどにね……というようなカンジでした。

この手の話は、個別の事情や要素が大きいので、すべての人や家庭に当てはまる共通の対策や解決策はないのですが、実はツイッターで面白い反応(意見?)をいただきました。



◎FP資格には「魔除け機能」もある


私の記事にコメントするようなかたちで、コツコツ投資日記(数ヶ月に一度しか更新されないブログ)のつばささんが、

「FPの資格取ったら親も信頼してくれて、今では確定拠出年金でインデックスファンド積み立ててくれるようになりました」

と言い、

それに対して、人生もお金も海外分散する話のmonibellさんが、

「うちの親も郵便局の人に金融商品勧められた時、娘がFPでと言ったら、それ以上勧められなくなりました〜」

と乗っかり、

またそこにつばささんが、

「うちの親も銀行で同じような経験があったそうです!本業とあまり関係ない資格なので、取ろうか迷ったのですが、魔除けとして機能しているようで、取ってよかったです」

と返していたのです。


・・なるほどなるほど、FP(ファイナンシャル・プランナー)の資格を持っていれば、親がお金に関するアドバイスに聞く耳を持ってくれて、さらに金融機関に対する魔除け機能まで果たしてくれると。。


※私はその両者とも実際にお会いしたことがありますが、どちらも優秀なビジネスマンであり、とてもしっかりとした常識人です。そして、お二人とも金融業を生業とはしていません。

確定拠出年金ってなによ?…メリット・デメリット・注意点は?…企業型と個人型の違いやオススメの証券会社は?

インデックス投資とは



◎選択肢のひとつにはなるかもね


ファイナンシャル・プランナーとは、家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度などの知識を備えて、相談者をサポートできる専門家のことです。

FP(ファイナンシャル・プランニング)技能検定にも、いくつかのレベルがあるのですが、3級くらいならチョロっと勉強すれば比較的簡単に取得できそうです。

そういえば、ざっと勉強してFP技能検定に合格したブロガー仲間はけっこういます。

私も以前にweb上に転がっていた過去問を解いてみたことがありますが、「3級なら勉強しなくてもイケるかも…」なーんて自惚れた感触を持ったことがあります(いやいや、もし受験するなら、アホな私は勉強しないと合格できないでしょうが)。


FP資格が親に「聞く耳」を持たせる可能性を高め、詐欺的な投資勧誘に対して多少なりとも「魔除け」機能を発揮するのであれば、取得のための勉強してみるのもアリかもしれませんね。

もちろん、すべての家庭で「FP資格取得」によって、その効果を得られるわけではないでしょうが、仮にその効果がなくとも、お金や家計に関する幅広い知識を得ることで困ることはなさそうですし。


※ちなみに前出のつばさんは、FP資格を取得し、その関連研修で年下の結婚相手まで見つけたそうです。FP資格ゲットで嫁もゲットか…いやあ、じつにエロくてけしからんですな。


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プロフィール

虫とり小僧

Author:虫とり小僧


Twitter:@mushitori
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子供の頃は、一日に800匹以上のバッタを捕まえるような虫とり少年でした。また、歩行中にはすべての家の「ピンポン」を必ず押すようないたずら小僧でもありました。今はただのザコです。

※好きなものは、歴史・格闘技(実践も観戦も)・筋トレなど

※小説も書いてます→『迫力』



自分の全資産を「円」のみで保有していること(何もしないこと)は、それなりのリスクを伴う集中投資に近いものだと解釈して、私は購買力維持や資産形成を目的に、資産の一部を世界中の株式や債券などの保有にあてています。

約12年前から、なるべく手間とコストをかけずに実践している投資方法を、いつか我が子に伝えるかもしれないので、そのための備忘録を書いておくことにしました。

投資の実践といっても、ひと月に一度の自動積立と、たまにやるリバランスくらいですが…



※当ブログのエッセンスをまとめた記事はこちら

我が子に伝えたい5つの大切なお金のこと


※主なメディア掲載・出演履歴
ニューヨークタイムズ:2017年7月11日
REUTERS・ロイター:2017年7月7日
BIG tomorrow:2017年7月号
東証マネ部!・R25:2017年3月
R25・東証マネ部!:2017年1月
BIG tomorrow:2016年7月号
Yen SPA!:2016年冬号
BIG tomorrow:2016年1月号
ザイスポ!:2015年9月18日
日経ヴェリタス:2015年8月30日号
日経ヴェリタス:2015年7月26日号
某大手テレビ局:2014年夏?
日経マネー:2013年10月号
日経新聞:2013年7月3日
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