今って投資の好機なの?…「インデックス派は暴落時にこそチャンスがある!」という煽り気味のタイトルでHARBOR BUSINESS Onlineに掲載されました

先週、『HARBOR BUSINESS Online(ハーバービジネスオンライン)』に、私のインタビュー記事が掲載されました。

【達人が教える投資の心得】インデックス派は暴落にこそチャンスがある!(HARBOR BUSINESS Online)


ハーバービジネスオンラインとは、フジサンケイグループ傘下の出版社である扶桑社のインターネットサイトで、「ビジネスパーソンのための“すぐに役立つ”情報サイト」だそうです。

扶桑社といえば、やはり『週刊SPA!』が有名ですかね。

私のインタビューが掲載されたといっても、昨年末に発売された『Yen SPA!(エン・スパ)2016年冬号』に載ったものが、タイトルだけ改められて、本文がそのままウェブ上に公開されただけのことです。

わざわざ当ブログの記事で取り上げるほどのことではないとも思ったのですが、タイトルや内容がやや煽り気味になっていて、補足したい点もあったので、最近のマーケット環境の雑感なども交えつつ、ちょいと記事にしてみることにしました。



◎暴落時のスポット投資なんざ他人さまにはオススメできない


今年に入ってから、株価や為替のボラティリティ(価格変動)が大きい状況が続いているので、編集者サイドでウェブ記事のタイトルを「暴落時にこそチャンスがある!」という目を引きそうなものにしたのでしょう。

当該インタビュー記事では、私が2008年のリーマンショック後の暴落時(金融危機時)にリスク資産への追加投資を果敢に行ったことが現在の高パフォーマンスに繋がっていることを強調しています。

たしかに、そのこと自体は事実なのですが、マーケット急落時に追加投資を行うことは明らかなリスクの積み増しであり、精神面などを考えても、誰にでもオススメできるようなものではありません。

資産形成のための投資にとって一番大切な「幹」の部分は、どんなマーケット環境でも心穏やかに継続できる仕組みを各自が作ることだと思います。



◎追加投資は「分かってる人」以外やめといたほうが・・


そもそも、暴落時のスポット投資が必ず報われるという保証はありません。リスク資産へ投資をすることについてのキチンとした理解と、経済に対する前向きな前提を持っている人でないと、メンタルをすり減らす「単なる危ない投機」になってしまいかねないのです。

当時(2008~2009年)の私の投資判断も、金融や経済の歴史や現状を自分なりにしっかりと勉強し、インデックス投資による国際分散投資の特性も理解して、ダウンサイドのリスクもきちんと受け容れたうえでのものでした。

参考記事→インデックス投資とは

さらにいえば、生活のために必要な(投資に回さない)安全資産を確保したうえで、そこには決して手をつけない範囲で、「リスク資産と無リスク資産間のリバランス※1」を、事前に決めたルールよりも少々大胆に行っただけです。

(もちろん、そんな私も本当に「分かっているのか否か」は微妙なところです。。)



◎インタビューで言ってる「暴落」は、この程度じゃないよ


また、私は今のところ、今年に入ってからの「急落」は、あのインタビューで言っている「暴落」というレベルにはまだまだ物足りないとも思っています。

一日あたりの値動きについては、今年のマーケットはけっこうパンチがありますが、株式や外貨資産(外国資産)などに投資をしていれば、短期的に2~3割程度値下がりするなんてことは、ごくごく当たり前の話です。

・・これは、まだまだもっと下がる、といっているわけではありませんよ。そんなたぁ、私には分かりませんから。

ただ、この程度じゃ、まだ「チャンス」と呼びたくなるような(追加投資をするのに)美味しい状況じゃあないわな、と考えているということです。

だから、もしも今なにもしないままに再び上げ相場に戻っても(追加投資をしそこなっても)、べつに「惜しい」というほどでもない、と言い換えることもできます。



◎まとめと補足


ザコが偉そうにゴチャゴチャと書いてしまいましたが、要するに、

暴落はチャンスだと思うけど、今はまだ「暴落」とは認識してないし、実際にチャンスが巡ってきても、追加投資を他人さまにオススメする気はないよ。

ということです。

各自なりのペースでいきましょうや。


あのインタビュー記事を曲解してヤケドをする人が出ないといいけど・・・という老婆心が、今回の記事を書くモチベーションでした。


最後に補足を・・

記事中には「資産運用関連の本」として5冊の本が写真に写っています。はい、あの5冊はどれも実際に他人さまにオススメできる良本だと思っています。「編集者さんナイスチョイス!」ってカンジです。

また、インタビュー記事中に私の資産額推移のグラフが載っていますが、あれは実際の資産額ではなく、あくまでも編集者さんの作成したイメージ図です(初期投資額だけは実際の金額ですが・・)。


くれぐれも投資は自己責任で!


参考→インデックス投資を成功させるための3つのポイント



※1 リバランスとは、一定の時期(もしくは乖離率)ごとに、最初に決めたアセットアロケーション(資産配分)比率より上がっているもの(アセット)は売却し、下がっているものは買い増して元に戻すことです。主目的はリスクコントロールですが、価格の下がった資産を買って比率を戻すことで、長期的には高パフォーマンスが期待できるといわれています。もちろん、リバランスによる長期的な高パフォーマンスを期待するためには、株価や債券価格や為替の上下循環(下がってもまた上がる・上がってもまた下がる)という前提がある程度必要になります。


にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
↑記事を気に入っていただけたら、ランキングに1票(クリック)をお願いします。

関連記事





プロフィール

虫とり小僧

Author:虫とり小僧


Twitter:@mushitori
Facebook:Facebookページ

子供の頃は、一日に800匹以上のバッタを捕まえるような虫とり少年でした。また、歩行中にはすべての家の「ピンポン」を必ず押すようないたずら小僧でもありました。今はただのザコです。

※好きなものは、歴史・格闘技(実践も観戦も)・筋トレなど

※小説も書いてます→『迫力』



自分の全資産を「円」のみで保有していること(何もしないこと)は、それなりのリスクを伴う集中投資に近いものだと解釈して、私は購買力維持や資産形成を目的に、資産の一部を世界中の株式や債券などの保有にあてています。

約12年前から、なるべく手間とコストをかけずに実践している投資方法を、いつか我が子に伝えるかもしれないので、そのための備忘録を書いておくことにしました。

投資の実践といっても、ひと月に一度の自動積立と、たまにやるリバランスくらいですが…



※当ブログのエッセンスをまとめた記事はこちら

我が子に伝えたい5つの大切なお金のこと


※主なメディア掲載・出演履歴
東証マネ部!・R25:2017年3月
R25・東証マネ部!:2017年1月
BIG tomorrow:2016年7月号
Yen SPA!:2016年冬号
BIG tomorrow:2016年1月号
ザイスポ!:2015年9月18日
日経ヴェリタス:2015年8月30日号
日経ヴェリタス:2015年7月26日号
某大手テレビ局:2014年夏?
日経マネー:2013年10月号
日経新聞:2013年7月3日
NHK特報首都圏:2011年3月

follow us in feedly このエントリーをはてなブックマークに追加

最近の人気記事ランキング

【第1位】
セゾン投信を投資初心者にオススメする理由


【第2位】
テレビ出演の影響


【第3位】
個人向け国債(変動10年)は最強の無リスク資産…メリット・デメリットを確認しておこう!


【第4位】
民間の保険はどの程度必要なのか、5つのポイントで検証(生命保険・医療保険・学資保険・火災保険など)


【第5位】
確定拠出年金ってなによ?…メリット・デメリット・注意点は?…企業型と個人型の違いやオススメの証券会社は?


【第6位】
私の武勇伝


【第7位】
持ち家か賃貸か…住宅について自分の考えを整理しておく


【第8位】
小説を書いてみました


【第9位】
賃貸契約更新時の値下げ交渉(更新料は支払わなくてもよい?)


【第10位】
関東近郊、宿泊してよかったオススメの天然温泉旅館5選


【第11位】
預金封鎖にはどのような対策をすればいいのか?


【第12位】
ローン返済と投資のどちらを優先すべきか…併用はありなの?


【第13位】
入院時の差額ベッド代は支払わなくてもよい?


【第14位】
投資信託や株式の元本割れ(含み損)が気になってモヤモヤしている人へ


【第15位】
なぜ投資をするのか


【第16位】
2016年12月末のアセットアロケーションとポートフォリオ(と今年下半期の投資と考察)


【第17位】
ドルコスト平均法は有利なの?不利なの?…積立投資と一括投資のメリットとデメリットの話


【第18位】
子供が友達のメガネを破壊…早速、個人賠償責任保険を請求してみた


【第19位】
インデックス投資を成功させるための3つのポイント


【第20位】
で、自分は現行NISAと積立NISAのどっちを利用するのかという話


全記事一覧

最新記事

広告

アクセスカウンター



当ブログ内検索

お気に入りリンク

勉強や交流をさせてもらっているブログやサイトです(ほぼ逆アクセス順)。
※リンクはご自由にどうぞ!

オススメの証券会社

SBI証券
最大手のネット証券。
低コストのインデックスファンドが豊富に揃っていて、月々500円からの投信積立に対応している。
便利でおトクな住信SBIネット銀行との連携システムは優れモノで、投信保有によるポイントサービスも他のネット証券よりも高還元。
※個人型確定拠出年金も充実!



セゾン投信
リスク資産をバランスファンド1本で管理したい人にオススメ。
「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」は、月々5000円から投資でき、30カ国以上の株式と10カ国以上の債券に分散投資して、世界経済の成長を享受できる仕組みになっている(販売手数料なし、実質的な保有コストは年0.7%ほど)。
当ブログ内参考記事


※セゾン投信のファンドは、楽天証券から個人型確定拠出年金(iDeCo・イデコ)用の商品としても買い付け可能。

読みやすくてオススメの本

老後貧乏にならないためのお金の法則 老後貧乏にならないためのお金の法則
資産運用から、住宅・保険・年金・相続・贈与までのすべてを網羅したマネー本です。
当ブログ内参考記事


貧乏人のデイトレ
金持ちのインベストメント
貧乏人のデイトレ 金持ちのインベストメント―ノーベル賞学者とスイス人富豪に学ぶ智恵
投資理論の基礎を学ぶのに適した本だと思います。
当ブログ内参考記事


一番やさしい! 一番くわしい!
はじめての「投資信託」入門
一番やさしい! 一番くわしい!<br />はじめての「投資信託」入門
投資信託とは何なのかをやさしく解説してくれる本です。
当ブログ内参考記事


半値になっても儲かる
「つみたて投資」
半値になっても儲かる「つみたて投資」
積立投資そのものを分析・解説している興味深い本です。
当ブログ内参考記事


ほったらかし投資術 ほったらかし投資術
投資を始める前の自分に1冊だけ読ますならコレにします。
当ブログ内参考記事


生命保険の罠 生命保険の罠 保険の営業が自社の保険に入らない、これだけの理由
生命保険の販売現場のウラ話が満載の強烈な一冊です。
当ブログ内参考記事

注意事項

当ブログでは個人的見解を述べているだけなので、他人の判断について責任は負えません。投資などを行う際は、あくまでも各自の責任においてお願いいたします。

また、リンクや引用なら問題ありませんが、ブログ記事の無許可・無断転載はご遠慮ください。私は著作権を放棄しておりません。






お返事できない場合もあります。また(ドコモ・auなどの)キャリアメールだと返信が届かないことがあります(参考解説記事)。
メッセージ内容はブログ記事に取り上げさせていただく場合があることもご了承ください。





にほんブログ村 その他生活ブログ 資産運用へ 
↑記事を気に入っていただけたら、ランキングに1票(クリック)をお願いします。
リンク先には人気の関連ブログがたくさんあります。