2013年05月
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8資産に投資するということ

アセットアロケーションの決め方シリーズで書いたように、色々と思案した結果、私は eMAXISバランス(8資産均等型)を通して 8資産(国内株式・先進国株式・新興国株式・国内債券・先進国債券・新興国債券・国内リート・海外リート)のインデックスをコアに、資産形成のための投資を行っています(パッケージ化された金融商品に少々の色づけをして、ほったらかしているだけですが…)。

統計やデータを用いた分析や考察というものは、どの期間のどの数値をどのように使うかによって、いくらでも自分の都合のよい具合に加工や解釈が可能ですが、そのようなことを理解したうえで、たまには自分に都合のよいデータを見て気持ちよくなってみるのも悪ことではないと思っています。

長期投資の旅は長いのです(NightWalkerさん風に)。
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相場の先行きを決めつけることの怖さ【アベノミクスは終わった?】

数日前のマーケットの動きの影響なのか、「アベノミクスは終わった」というような論説やつぶやきを、早速チラホラと見かけます。

なかには「だから、日本株式をすべて売却すべきだ」というような極端な意見もあるようです。

もちろん、実際どうなのかはよく分かりません。
アベノミクスによる相場上昇効果は終わったのかもしれないし、まだ終わっていないのかもしれません。

それどころか、昨年末からの日本株式の上昇要因のうち、世界経済の回復要因とアベノミクス要因がどれだけの割合で影響しているのかすら、私には分かりません。

数日前の日本株式の急落と、それに対する世間の主な反応を見て私が感じることは・・
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アセットアロケーション(資産配分)の決め方シリーズまとめ

全10回に渡って個人的なアセットアロケーション(資産配分)の決め方・管理の仕方について書いてきました(最初の5回は、個人的には「アセットアロケーション」には含めない無リスク資産などの話でしたが…)。

もしもこれから投資を始める方や投資初心者の方には、投資を始める前に読んでもらえたらいいなと思って、ブログ内のカテゴリでは「投資直前の検討や勉強」に分類しました。

んでも、せっかくアセットアロケーションに関する記事なので、ブログ内カテゴリの「アセットアロケーション」にもまとめリンク記事として投稿しておきます。
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アセットアロケーションの変遷(その2・現在の配分へ)【アセットアロケーションの決め方・その10】

・国内株式:10%
・先進国株式:25%
・新興国株式:15%
・国内債券:0%
・先進国債券:30%
・新興国債券:0%
・国内リート:15%
・海外リート:5%

前回の記事で書いたように、投資を始めてからの約3年間は、上記のようなアセットアロケーションでした。

しかし、サブプライム問題からのリーマンショックを経て、色々と思うところがあり、次のように少し変更を加えました。
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アセットアロケーションの変遷(その1・リーマンショックのナイアガラっぷり)【アセットアロケーションの決め方・その9】

今回は、アセットアロケーションの決め方シリーズの番外編的な扱いとして、前回の記事で公開した現在のアセットアロケーションに至る具体的な資産配分の変遷を書いておこうと思います。

ここまでの記事で、投資を始めてから現在に至るリスク資産管理の思考経過は書いてきたのですが、肝心の資産配分のパーセンテージの変化には触れていなかったので、今回はそれの備忘録です。
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私のアセットアロケーション(リスク資産管理方法)【アセットアロケーションの決め方・その8】

面白くもない記事シリーズを長文で引っ張ったのに、幼稚で突っ込みどころ満載のアセットアロケーションとポートフォリオ※1を公開するのは大変お恥ずかしいのですが、これも自分自身のための備忘録であるということでご勘弁ください。

前回の記事前々回の記事で書いてきたように、株式を主力に低コストで分散投資することは大切ですが、私はそれ以上に手間をかけずシンプルに管理することを優先的に考えることにしました。
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リスク資産管理の優先順位変化【アセットアロケーションの決め方・その7】

前回の記事では、理想的なリスク資産の管理条件を思いつくままに列挙してみました。

しかし、当然のことながら、すべての理想を十分に満たすことはできず、自分なりに実践可能な最大公約数を見つける必要があります。

今回は、自分なりのリスク資産管理体制(アセットアロケーション?)確立に至る思考経過を、体験などを交えながら書いてみます。
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プロフィール

虫とり小僧

Author:虫とり小僧


Twitter:@mushitori
Facebook:Facebookページ

子供の頃は、一日に800匹以上のバッタを捕まえるような虫とり少年でした。また、歩行中にはすべての家の「ピンポン」を必ず押すようないたずら小僧でもありました。今はただのザコです。

※好きなものは、歴史・格闘技(実践も観戦も)・筋トレなど

※小説も書いてます→『迫力』



自分の全資産を「円」のみで保有していること(何もしないこと)は、それなりのリスクを伴う集中投資に近いものだと解釈して、私は購買力維持や資産形成を目的に、資産の一部を世界中の株式や債券などの保有にあてています。

約12年前から、なるべく手間とコストをかけずに実践している投資方法を、いつか我が子に伝えるかもしれないので、そのための備忘録を書いておくことにしました。

投資の実践といっても、ひと月に一度の自動積立と、たまにやるリバランスくらいですが…



※当ブログのエッセンスをまとめた記事はこちら

我が子に伝えたい5つの大切なお金のこと


※主なメディア掲載・出演履歴
BIG tomorrow:2017年7月号
東証マネ部!・R25:2017年3月
R25・東証マネ部!:2017年1月
BIG tomorrow:2016年7月号
Yen SPA!:2016年冬号
BIG tomorrow:2016年1月号
ザイスポ!:2015年9月18日
日経ヴェリタス:2015年8月30日号
日経ヴェリタス:2015年7月26日号
某大手テレビ局:2014年夏?
日経マネー:2013年10月号
日経新聞:2013年7月3日
NHK特報首都圏:2011年3月

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