2013年03月
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まずは生活防衛資金【アセットアロケーションの決め方・その2】

前回の記事では、「アセットアロケーション」やら「リスク資産」やら「無リスク資産」やらの、個人的な言葉の使い方を整理しました(人によって、使い方が異なることがあるので)。

この記事シリーズは、アセットアロケーションの決め方・管理の仕方などについて、個人的な思考経過を書いていく予定のものです。

しかし、その本題に入る前に、今回は、リスク資産とは別に「生活防衛資金」などとも呼ばれる無リスク資産※1をキチンと確保するという非常に(最も?)大切な話について触れたいと思います。
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リスク資産と無リスク資産の色分け【アセットアロケーションの決め方・その1】

この記事シリーズは、アセットアロケーション(資産配分)の決め方についての個人的見解を備忘録的に書くものです。

記事カテゴリを「投資直前の検討や勉強」に分類しましたが、投資初心者さんには投資を始める前に読んでもらえたらいいなと思ってここに分類しただけで(失敗談なども盛り込む予定)、私自身も投資直前にここまでゴチャゴチャ考えたわけではありません。

マーケットに居続けるなかで(この記事執筆時点で7~8年間)、思考や感情や判断の紆余曲折を経た現時点で考えている自分なりのアセットアロケーションの決め方・管理の仕方です。(その思考や感情の経過も書いていく予定です。)

かなりマニアックな記事シリーズになると思います。
スンマセン(全10回くらいを予定)。
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「波瀾万丈!おかね道」に行ってきました

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業界人と一部のマニアのあいだで愛読されている、日本で最も長い歴史を持つ投資信託専門誌「投資信託事情」の編集長・島田知保さんから招待券をいただく機会にめぐまれたので、「波瀾万丈!おかね道」なるものに行ってきました。
(ホントは、ブロガー限定の見学会にお声がけいただいたのですが、日程の都合がつきませんでした。)

「波瀾万丈!おかね道」とは、お台場にある日本科学未来館というところで開催されている企画展示イベントで、

「お金の使い方に現れる人間の"クセ"(一人ひとりがもつ選択と行動の特性)を、まずは10の実験であぶり出します。そしてこれらの実験結果から、それぞれのクセが脳や心のどのような働きから生まれるのか、さらに、私たちの何気ない日常の行為が社会にどのような影響を与えているのかを解き明かしていきます」

というものでした。
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第1回・セゾン投信ブロガーズミーティングに行ってきました

昨日(3月19日)、セゾン投信のブロガーズミーティングなるものに行ってきました。(第1回目だそうです。)

私のようなエテ公をブロガーと認知してくださり、お声がけいただけたので、これは行ってみるしかありません。

投資そのものにはあまり時間をかけたくありませんが、投資に関連して普段お会いできないような方たちと知り合い、様々なコミュニケーションをとりながら人間関係が広がっていくのは非常に貴重な機会だと思っています。
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マーケットはニューノーマル化?

数年前、「ダウ(ダウ工業株30種平均株価)は日経平均化する(最高値を更新できない)」というようなセリフをあちこちで見かけました。

「資本主義は崩壊する」などの極端な煽りビジネス的なことは言わないまでも、多くのまともそうな学者や識者と呼ばれる人が「もうマーケットはニューノーマル。今後、世界の株価はボックス圏を上に抜けることはあり得ない」みたいなことを、選挙特別番組の池上彰さんばりのドヤ顔で言っていたものです。
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テレビ出演の影響(その3・テロップ編)【投資に対する世間のイメージ】

前回(うわさ編)前々回(一喝編)の記事で書いたように、「怪しい金融商品にボッタクられたり、極端な投資法に手を出して失敗したりしないように、しっかりとした金融リテラシーを持とう」というようなテーマのNHKのテレビ番組に少しだけ出演した結果、投資に対する世間のイメージの多くは「投資=ギャンブル=危ないこと」であることを私は痛感しました。

番組では、SNSなどの情報ネットワーク活用も主要なテーマだったので、それに関連させたのか、放映中も視聴者がツイッターで番組に寄せたコメントが画面に流れていました。

良質な情報の活用方法や個人投資家の情報交換の場を放映している画面の下部には、

「投資なんてやってる時間がない。そんなものに時間をかけずに仕事をしろ!」
「素人で投資なんかに手を出すやつはプロの餌食だな」
「投資は捨て金でやるものだ。やめておけ!」
「日々の努力が一番美しい。楽して儲けようとするなんてとんでもない!」
「NHKが投資を勧めるとは、なんたることか!」
「我が家には、株に手を出すな、という家訓がある」


などなど、今となっては詳細はうろ覚えですが、こんなカンジのネガティブなコメントばかりが流れていました。
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テレビ出演の影響(その2・うわさ編)【投資に対する世間のイメージ】

前回の記事(一喝編)で書いたように、「怪しい金融商品にボッタクられたり、極端な投資法に手を出して失敗したりしないように、しっかりとした金融リテラシーを持とう」というようなテーマのNHKのテレビ番組に少しだけ出演した結果、番組放映中に職場の元ボスから電話がかかってきて、「投資なんかするな!」と一喝される事態に私は見舞われました。

しかし、そんなことは、世間の持っている「投資」に対する悪いイメージを思い知ることの序章に過ぎませんでした。
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プロフィール

虫とり小僧

Author:虫とり小僧


Twitter:@mushitori
Facebook:Facebookページ

子供の頃は、一日に800匹以上のバッタを捕まえるような虫とり少年でした。また、歩行中にはすべての家の「ピンポン」を必ず押すようないたずら小僧でもありました。今はただのザコです。

※好きなものは、歴史・格闘技(実践も観戦も)・筋トレなど

※小説も書いてます→『迫力』



自分の全資産を「円」のみで保有していること(何もしないこと)は、それなりのリスクを伴う集中投資に近いものだと解釈して、私は購買力維持や資産形成を目的に、資産の一部を世界中の株式や債券などの保有にあてています。

約12年前から、なるべく手間とコストをかけずに実践している投資方法を、いつか我が子に伝えるかもしれないので、そのための備忘録を書いておくことにしました。

投資の実践といっても、ひと月に一度の自動積立と、たまにやるリバランスくらいですが…



※当ブログのエッセンスをまとめた記事はこちら

我が子に伝えたい5つの大切なお金のこと


※主なメディア掲載・出演履歴
BIG tomorrow:2017年7月号
東証マネ部!・R25:2017年3月
R25・東証マネ部!:2017年1月
BIG tomorrow:2016年7月号
Yen SPA!:2016年冬号
BIG tomorrow:2016年1月号
ザイスポ!:2015年9月18日
日経ヴェリタス:2015年8月30日号
日経ヴェリタス:2015年7月26日号
某大手テレビ局:2014年夏?
日経マネー:2013年10月号
日経新聞:2013年7月3日
NHK特報首都圏:2011年3月

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